{
  "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/",
  "canonical": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/",
  "html": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/",
  "markdown": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/index.md",
  "lang": "ar",
  "dir": "rtl",
  "kind": "article",
  "key": "choosing-a-provider",
  "title": "اختيار وسيط فوركس أو وسيط عقود فروقات دون ترتيب",
  "h1": "اختيار وسيط الفوركس أو وسيط عقود الفروقات: ما الذي تفحصه، دون أسماء",
  "description": "كيف تختار وسيط فوركس أو وسيط عقود فروقات دون ترتيب: تحقق من الترخيص، ومن طريقة حماية أموالك، ومن التكلفة الكاملة، ومن سياسة تنفيذ الأوامر.",
  "keywords": [
    "وسيط فوركس",
    "وسيط عقود الفروقات",
    "ما هي أفضل شركة وساطة فوركس",
    "وسيط فوركس مرخص",
    "كيف أقارن تكاليف وسطاء الفوركس",
    "كيف أتحقق من ترخيص الوسيط"
  ],
  "published": "2026-09-05",
  "updated": "2026-10-13",
  "author": {
    "name": "Gabriel L.",
    "url": "https://thetraderwiki.com/ar/authors/gabriel-l/"
  },
  "publisher": {
    "name": "TheTraderWiki",
    "url": "https://thetraderwiki.com/"
  },
  "riskWarning": "عقود الفروقات منتجات معقدة تعمل بالرافعة المالية، وأرقام الجهات الرقابية نفسها تُظهر أن معظم حسابات التجزئة تخسر المال. لا شيء على TheTraderWiki يُعد نصيحة استثمارية. اقرأ بيان المخاطر كاملا، وإن لم تكن متأكدا فتحدّث إلى مستشار مؤهل. قد تتغير بيانات الوسطاء وقد تكون خاطئة. قبل أن تفتح حسابا، تحقق منها لدى الوسيط وفي سجل الجهة الرقابية.",
  "breadcrumbs": [
    {
      "name": "الرئيسية",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/"
    },
    {
      "name": "الأدلة",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/fihris-al-mawqi/"
    },
    {
      "name": "اختيار المزود",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    }
  ],
  "lead": [
    "حين تختار وسيط فوركس أو وسيط عقود فروقات، وهو ما نسميه المزود، فأنت تختار الجهة التي ستتداول في مواجهتها. فعقد الفروقات عقد خارج البورصة، يُبرم مباشرة مع المزود ولا يُتداول في بورصة. وهذا يجعل المزود الطرف المقابل، أي الطرف الآخر في كل صفقة تفتحها، وهو أيضا من يحتفظ بكل قرش تودعه. لا يرتب TheTraderWiki المزودين في قائمة واحدة من الأفضل نزولا، ولا تذكر مقالاتنا أي اسم منهم. أما صفحة المقارنة فتضعهم جنبا إلى جنب، لأن ترتيبا واحدا لا يمكن أن يعكس بلدك، أو حجم حسابك، أو الأسواق التي تتداولها.",
    "تعطيك هذه الصفحة المعايير التي تطبقها على أي مزود، مرتبة بحسب أهميتها، والعلامات التي يجب أن تنهي الحديث معه. والمعيار الأول، وهو الترخيص، يتقدم على كل المعايير الأخرى. فالحماية التي تحصل عليها تأتي من الشركة التي تفتح حسابك ومن الجهة الرقابية التي رخصتها. وإذا لم تكن تلك الشركة في سجل جهتها الرقابية، فهي خارج كل أشكال الحماية الموصوفة في هذا الموقع، ولا يهم بعد ذلك أي شيء آخر عنها."
  ],
  "leadLinks": [
    {
      "label": "عقود فروقات",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#cfd",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "خارج البورصة",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#over-the-counter",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "الطرف المقابل",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#counterparty",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "صفحة المقارنة",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/muqaranat-al-muzawwidin/",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "الشركة التي تفتح حسابك",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/majmuat-al-wusata-wal-jihat-al-raqabiya/",
      "type": "internal"
    }
  ],
  "blocks": [
    {
      "type": "list",
      "id": "key-points",
      "heading": "النقاط الرئيسية",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#key-points",
      "ordered": false,
      "items": [
        "تحقق من الترخيص بالاسم والرقم في سجل الجهة الرقابية نفسها، ولا تتحقق منه أبدا على موقع المزود. فالشركة غير المدرجة في السجل خارج كل أشكال الحماية.",
        "تكون أموالك مفصولة إذا كانت الشركة التي تفتح حسابك مرخصة في الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة. ومفصولة تعني أنها محفوظة بعيدا عن أموال الشركة نفسها.",
        "لا يمكنك أن تقارن التكاليف إلا كاملة، لحجم صفقة ومدة احتفاظ محددين. ويدخل في المجموع الكامل فرق السعر (أي الفجوة بين سعر الشراء وسعر البيع)، والعمولة، والتمويل، وتحويل العملة.",
        "سياسة التنفيذ لدى المزود، وشروط السحب، ومسار تقديم الشكاوى، كل منها يأتي في وثيقة مكتوبة. وإذا لم يستطع المزود أن يريك الثلاث كلها، فلا تتعامل معه.",
        "من علامات الخطر العوائد الموعودة، والمكافآت المرتبطة بحجم التداول، والضغط عليك لتودع، والعنوان الذي لا يستطيع أحد التحقق منه. وأي واحدة منها تكفي لترجح على كل ميزة أخرى."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "مفصولة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#client-money-segregation",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "فرق السعر",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#spread",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "licence-verification",
      "heading": "التحقق من الترخيص في السجل العام",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#licence-verification",
      "paragraphs": [
        "التحقق من الترخيص يعني أن تجد الشركة التي تفتح حسابك في السجل الذي تحتفظ به الجهة الرقابية التي رخصتها. ثم تتأكد أن الشركة المذكورة في اتفاقية حسابك هي التي تحمل الترخيص. ويجب أيضا أن يكون لدى الشركة نفسها إذن بعرض عقود الفروقات على عملاء التجزئة، وهم العملاء العاديون الذين لم يُصنَّفوا محترفين. كل جهة رقابية وطنية في الاتحاد الأوروبي تنشر سجلها الخاص. وفي المملكة المتحدة تنشر FCA سجل الخدمات المالية وأداة لفحص الشركات (سجل الخدمات المالية، أداة فحص الشركات لدى FCA).",
        "أجرِ الفحص على موقع الجهة الرقابية. ولا تستخدم أبدا رابطا على موقع المزود لإجرائه. فالموقع المستنسخ يمكن أن يحمل اسم شركة حقيقية ورقمها مع حساب مصرفي مختلف (FCA عن الاحتيال في التداول عبر الإنترنت، الشركات المستنسخة).",
        "تفصيلان يقرران هل نجح الفحص: الشركة والإذن. فالمزودون الكبار يديرون عدة شركات تخضع لجهات رقابية مختلفة. والحماية التي تحصل عليها هي حماية الشركة المذكورة في اتفاقية العميل الخاصة بك، أيا كان اسم المجموعة. والترخيص لنشاط معين لا يشمل نشاطا آخر، والسجل يذكر ما يُسمح للشركة بفعله. وتعرض خطوات كيف تتحقق من الترخيص الفحص بالترتيب."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "عملاء التجزئة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#retail-client",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/",
          "type": "source",
          "title": "Financial Conduct Authority",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "سجل الخدمات المالية",
          "url": "https://register.fca.org.uk/",
          "type": "source",
          "title": "Financial Services Register",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "أداة فحص الشركات لدى FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/fca-firm-checker",
          "type": "source",
          "title": "FCA Firm Checker",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "FCA عن الاحتيال في التداول عبر الإنترنت",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/online-trading-scams",
          "type": "source",
          "title": "Online trading scams",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "الشركات المستنسخة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/hal-tadawul-al-forex-amin/#clone-firms",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "كيف تتحقق من الترخيص",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/hal-tadawul-al-forex-amin/#check-a-regulated-broker",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "client-money",
      "heading": "فصل أموال العملاء",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#client-money",
      "paragraphs": [
        "فصل أموال العملاء يعني أن المزود يحتفظ بإيداعاتك في حسابات مصرفية منفصلة عن أمواله. وإذا كانت الشركة التي تفتح حسابك مرخصة في المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي، فهذا المال ليس للمزود أن يستخدمه. ولا يستطيع دائنوه أيضا أن يطالبوا به إذا أفلس المزود.",
        "الفصل يحميك إذا أفلس المزود، ولا يحميك من خسائر التداول. والشركة الخاضعة للرقابة خارج هذه القواعد قد لا تقدم الفصل. ووعد الشركة العالمية بأن تحفظ أموالك منفصلة لا يكون أقوى من رقابة الجهة الرقابية التي تتبعها."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "الشركة العالمية",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-sharikat-al-kharijiya/",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "list",
      "id": "cost-comparison",
      "heading": "طريقة مقارنة التكلفة الكاملة",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#cost-comparison",
      "intro": [
        "الطريقة العادلة الوحيدة لمقارنة المزودين في السعر هي طريقة مقارنة التكلفة الكاملة. فبعض المزودين لا يتقاضون إلا عبر فرق السعر، وغيرهم يضيفون عمولة، ولذا لا يمكنك أن تقارنهم بندا ببند (أنواع الحسابات)."
      ],
      "ordered": true,
      "items": [
        "حدد صفقة بالسوق والحجم ومدة الاحتفاظ التي تنوي استخدامها فعلا. فقد تحتفظ مثلا بلوت صغير (ميني) من زوج عملات رئيسي (10,000 وحدة) خمس ليال، أو بعقود فروقات على 100 سهم لمدة أسبوعين.",
        "أضف فرق السعر كما هو عند وضع صفقتك، لا الحد الأدنى المعلن. وحين يحين الترحيل اليومي، وهو اللحظة التي تُطبَّق فيها الرسوم الليلية، قد يتسع فرق السعر إلى عدة أضعاف حجمه في النهار (تداول الفوركس).",
        "أضف العمولة على صفقة الفتح وصفقة الإغلاق. واحسب أي حد أدنى للرسوم على كل صفقة.",
        "أضف تمويل التبييت لمدة الاحتفاظ كلها بالسعر الذي ينشره المزود. وتمويل التبييت هو الرسم اليومي لإبقاء الصفقة مفتوحة. وإذا وقعت عطلة نهاية أسبوع داخل مدة الاحتفاظ، فاحسب الرسم الثلاثي (التكاليف والرسوم).",
        "إذا كانت عملة السوق مختلفة عن عملة حسابك، فأضف تحويل العملة. فالتحويل يُطبَّق على ربحك أو خسارتك. ويُطبَّق أيضا على الهامش، أي الإيداع المحتجز مقابل صفقتك، إذا كان المزود يحوّله هو الآخر.",
        "قارن المجاميع. ثم افحص رسوم الخمول ورسوم السحب كلا على حدة، لأن كلتيهما تُطبَّق على الحساب ولا ترتبط أي منهما بالصفقة."
      ],
      "outro": [
        "تطبق صفحة التكاليف والرسوم هذه الطريقة على صفقة يومية وعلى صفقة تبقى مفتوحة ستة أسابيع. والنتيجة المعتادة أن المزود الأقل تكلفة لمدة احتفاظ معينة لن يكون الأرخص لمدة أخرى."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "أنواع الحسابات",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/anwa-hisabat-al-tadawul/#standard-vs-raw",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "بلوت",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#lot",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "الترحيل",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#rollover",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "تداول الفوركس",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/tadawul-al-forex/#sessions",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "تمويل التبييت",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#overnight-financing",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "التكاليف والرسوم",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-takalif-wal-rusum/#financing-formula",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "الهامش",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#margin",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "التكاليف والرسوم",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-takalif-wal-rusum/#all-in-comparison",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "execution-policy",
      "heading": "سياسة التنفيذ والانزلاق السعري",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#execution-policy",
      "paragraphs": [
        "سياسة التنفيذ لدى المزود المرخص هي الوثيقة التي تشرح كيف ينفذ أوامرك. وهي تجيب عن الأسئلة التي تحدد ما تدفعه فعلا فوق فرق السعر المعلن.",
        "تذكر السياسة هل ينفذ المزود أمرك بالسعر الذي طلبته أم بالسعر المتاح التالي. وتشرح كيف يتعامل المزود مع الانزلاق السعري، أي الفرق بين السعر الذي طلبته والسعر الذي حصلت عليه، حين يكون هذا الفرق في صالحك. وتغطي أيضا متى يعيد المزود التسعير، وما يحدث للأوامر خلال قفزة مفاجئة في السعر. وأخيرا تقول هل يأخذ المزود الطرف الآخر من صفقاتك بنفسه أم يمرر أوامرك إلى شركة أخرى.",
        "قواعد السلوك بموجب MiFID II، التي تطبقها FCA والجهات الرقابية في الاتحاد الأوروبي، تلزم كل شركة ترخصها بأن تكون لديها هذه السياسة (التوجيه 2014/65/EU). وهذه الشركات تنشرها على مواقعها. والشركة التي تدّعي ترخيصا بريطانيا أو أوروبيا ولا تنشر سياسة كهذه إما غير مرخصة وإما لا تتبع القواعد. أما الشركة العالمية فتتبع قواعد الجهة الرقابية التي تتبعها، فافحص ما تنشره.",
        "الانزلاق السعري هو الجزء من التنفيذ الذي يمكنك أن تقيسه بنفسك. باستخدام حساب حقيقي صغير، قارن السعر في نافذة الأمر بسعر التنفيذ في كشف حسابك. افعل ذلك على بضع عشرات من الأوامر وفي الأوقات التي تتداول فيها من اليوم. والحساب التجريبي لا يصلح لقياس الانزلاق، لأنه ينفذ لك عادة بالسعر الذي طلبته (كيف تسير الصفقة)."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "الانزلاق السعري",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#slippage",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "التوجيه 2014/65/EU",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2014/65/oj",
          "type": "source",
          "title": "Directive 2014/65/EU on markets in financial instruments (MiFID II)",
          "publisher": "EUR-Lex"
        },
        {
          "label": "كيف تسير الصفقة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/kayfa-yaamal-tadawul-uqud-al-furuqat/#execution-and-slippage",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "withdrawals-platform-support",
      "heading": "شروط السحب والمنصة والدعم",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#withdrawals-platform-support",
      "paragraphs": [
        "شروط السحب تخبرك بمدى سرعة إخراج أموالك وكم يكلفك ذلك. وهي الشروط التي يكتشفها الناس متأخرين أكثر من غيرها. وتذكر وثائق المزود الطرق، ومدة المعالجة، وأي رسوم، وأي شروط. وقد يكون الشرط حدا أدنى للمبلغ، أو قاعدة تلزمك بالسحب إلى الطريقة نفسها التي أودعت بها. وسحب صغير في البداية يختبر شروط السحب كلها.",
        "المنصة والدعم يأتيان بعد أسئلة المال. تأكد أن المنصة التي تنوي استخدامها متاحة، وانظر كيف ضبطها المزود (منصات التداول). والحساب التجريبي يتيح لك أن ترى الأمرين. ومعظم المزودين يقدمون أيضا أكثر من نوع حساب، وتشرح صفحة أنواع الحسابات ما الذي يغيره الحساب القياسي أو حساب فرق السعر الخام أو الحساب الخالي من السواب. ثم اعرف هل يمكنك الوصول إلى الدعم بلغتك في الساعات التي تتداول فيها."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "منصات التداول",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/manassat-al-tadawul/",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "الحساب التجريبي",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-hisabat-al-tajribiya/",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "أنواع الحسابات",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/anwa-hisabat-al-tadawul/",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "table",
      "id": "criteria",
      "heading": "المعايير بالترتيب",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#criteria",
      "intro": [
        "معايير اختيار المزود معروضة أدناه بحسب أهميتها، ومعها الوثيقة أو الفحص الذي يغطي كل معيار."
      ],
      "caption": "ما الذي تفحصه في المزود، بالترتيب، وأين تجد الإجابة.",
      "head": [
        "المعيار",
        "ما الذي تعرفه",
        "أين الإجابة"
      ],
      "rows": [
        [
          "الترخيص",
          "الشركة التي توقّع معها مدرجة في سجل الجهة الرقابية، ولديها إذن بعقود الفروقات لعملاء التجزئة",
          "سجل الجهة الرقابية، بالبحث بالاسم والرقم"
        ],
        [
          "حماية أموالك",
          "فصل أموال العملاء",
          "اتفاقية العميل الخاصة بك"
        ],
        [
          "التكلفة الكاملة",
          "فرق السعر والعمولة والتمويل والتحويل لحجم صفقتك ومدة احتفاظك",
          "مواصفات العقد وطريقة مقارنة التكلفة"
        ],
        [
          "التنفيذ",
          "كيف تُنفَّذ الأوامر، وسياسة الانزلاق، وإعادة التسعير، وما يحدث عند الفجوة السعرية",
          "سياسة التنفيذ المنشورة، والانزلاق الذي تقيسه بنفسك"
        ],
        [
          "السحب",
          "الطرق والتوقيت والرسوم والشروط",
          "الشروط، وسحب صغير في البداية"
        ],
        [
          "المنصة",
          "أي منصة متاحة وكيف ضُبطت",
          "حساب تجريبي"
        ],
        [
          "الدعم والشكاوى",
          "هل يمكنك الوصول إلى الدعم، وبأي لغة، والطريق إلى أمين المظالم",
          "الشروط وصفحة الشكاوى لدى الجهة الرقابية"
        ]
      ],
      "numericColumns": []
    },
    {
      "type": "list",
      "id": "red-flags",
      "heading": "علامات الخطر",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#red-flags",
      "intro": [
        "علامات الخطر إشارات تحذير. لا تعوضها أي ميزة أخرى، وأي واحدة منها سبب لتتوقف."
      ],
      "ordered": false,
      "items": [
        "عوائد مضمونة أو موعودة. لا يمكن الوعد بأي عائد على عقد الفروقات.",
        "مكافآت مرتبطة بالإيداع أو بحجم التداول. الشركات التي تشملها القواعد الأوروبية والبريطانية ممنوعة من تقديم الحوافز لعملاء التجزئة، لأن الحوافز تدفع الناس إلى التداول أكثر من اللازم (ESMA، قرار ESMA (EU) 2018/796، FCA PS19/18). وإذا قدمت لك شركة حافزا كهذا، فهي خارج تلك القواعد (مكافآت الإيداع).",
        "الضغط عليك لتودع بالهاتف أو بالرسائل، خاصة مع مهلة نهائية. وقد حظرت الجهة الرقابية في بلجيكا الاتصال غير المطلوب لبيع عقود الفروقات حظرا كاملا (لائحة FSMA لعام 2016).",
        "عنوان لا يستطيع أحد التحقق منه، أو شركة مسجلة في مكان وتعمل من مكان آخر، أو ترخيص من جهة رقابية ليست لديها قواعد سلوك لعملاء التجزئة.",
        "مديرو حسابات يتداولون نيابة عنك أو ينصحونك في الصفقات، وهذا شائع في عمليات الاحتيال (FCA عن الاحتيال في التداول عبر الإنترنت). والمزود الذي يقتصر على التنفيذ، أي الذي لا يفعل إلا تنفيذ أوامرك أنت، قد لا يقدم أيا من الخدمتين.",
        "صعوبة السحب، بأي شكل: مطالبتك بأن تتداول أكثر أولا، أو مستندات إضافية لا تُطلب إلا حين تسحب، أو رسوم لا تظهر إلا عندها."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "ESMA",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/",
          "type": "source",
          "title": "European Securities and Markets Authority",
          "publisher": "ESMA"
        },
        {
          "label": "قرار ESMA (EU) 2018/796",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dec/2018/796/oj",
          "type": "source",
          "title": "ESMA Decision (EU) 2018/796 of 22 May 2018 to temporarily restrict contracts for differences in the Union",
          "publisher": "Official Journal of the European Union (EUR-Lex)"
        },
        {
          "label": "FCA PS19/18",
          "url": "https://www.fca.org.uk/publications/policy-statements/ps19-18-restricting-contract-difference-products-sold-retail-clients",
          "type": "source",
          "title": "PS19/18: Restricting contract for difference products sold to retail clients",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "مكافآت الإيداع",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/anwa-hisabat-al-tadawul/#deposit-bonuses",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "لائحة FSMA لعام 2016",
          "url": "https://www.fsma.be/en/news/fsma-regulation-establishes-framework-distribution-otc-derivatives-binary-options-cfds",
          "type": "source",
          "title": "FSMA Regulation establishes a framework for the distribution of OTC derivatives (binary options, CFDs…)",
          "publisher": "FSMA"
        },
        {
          "label": "FCA عن الاحتيال في التداول عبر الإنترنت",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/online-trading-scams",
          "type": "source",
          "title": "Online trading scams",
          "publisher": "FCA"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "callout",
      "id": "provider-warning",
      "heading": "المزود المختار جيدا لا يغير ما يفعله المنتج",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#provider-warning",
      "variant": "warning",
      "label": "تحذير من المخاطر",
      "paragraphs": [
        "حتى مع مزود مختار جيدا، يعمل المنتج نفسه بالطريقة نفسها. فالمزود المرخص الرخيص الذي يحفظ أموالك منفصلة ويرد على الهاتف ما زال يبيع عقدا بالرافعة المالية، تكون فيه صفقتك أكبر من إيداعك. ومعظم حسابات التجزئة تخسر المال فيه. وأرقام الخسارة التي تنشرها الجهات الرقابية جُمعت لدى مزودين مرخصين، لا لدى محتالين. في عام 2018 نشرت ESMA ما وجدته الجهات الرقابية الوطنية: ما بين 74% و89% من حسابات التجزئة خسرت المال (بيان ESMA الصحفي، 27 مارس 2018). اختيار مزود جيد يزيل احتمال أن تتعرض للاحتيال، لكن خطر المنتج يبقى."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "بالرافعة المالية",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-mustalahat/#leverage",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "بيان ESMA الصحفي، 27 مارس 2018",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors",
          "type": "source",
          "title": "ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors",
          "publisher": "ESMA"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "faq",
      "id": "broker-questions",
      "heading": "أسئلة عن وسطاء الفوركس ووسطاء عقود الفروقات",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#broker-questions",
      "intro": [
        "معظم الأسئلة عن وسطاء الفوركس ووسطاء عقود الفروقات تريد أن تعرف ما هو الوسيط، وأيهم الأفضل، وأيهم يقدم أقل فرق سعر."
      ],
      "items": [
        {
          "id": "what-is-a-forex-broker",
          "question": "ما هو وسيط الفوركس؟",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#what-is-a-forex-broker",
          "answer": [
            "وسيط الفوركس شركة تتيح لك تداول أسعار العملات عبر منصتها. ومعظم وسطاء التجزئة يبنون الصفقة في صورة عقد فروقات، فيصبح الوسيط الطرف الآخر في صفقتك ويحتفظ بإيداعك. ووسيط عقود الفروقات شركة من النوع نفسه، وتقدم العقد نفسه على المؤشرات والسلع والأسهم أيضا."
          ]
        },
        {
          "id": "which-is-the-best-forex-broker",
          "question": "ما هي أفضل شركة وساطة فوركس؟",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#which-is-the-best-forex-broker",
          "answer": [
            "لا توجد شركة وساطة فوركس هي الأفضل للجميع، وTheTraderWiki لا يسمي أيا منها. فالوسيط الذي يناسبك يتوقف على بلدك وحجم حسابك والأسواق التي تتداولها. تحقق أولا من الترخيص، ثم من طريقة حماية أموالك، وبعد ذلك من التكلفة الكاملة لصفقتك المعتادة. وتعرض المقارنة ما ينشره كل وسيط، جنبا إلى جنب وبالترتيب الأبجدي."
          ]
        },
        {
          "id": "lowest-spread-forex-broker",
          "question": "أي وسيط فوركس لديه أقل فرق سعر؟",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#lowest-spread-forex-broker",
          "answer": [
            "وسيط الفوركس صاحب أقل فرق سعر يتوقف على الزوج ونوع الحساب ووقت اليوم. فحساب فرق السعر الخام فيه فرق سعر أصغر لكنه يضيف عمولة، ولذا لا يبين فرق السعر وحده التكلفة (أنواع الحسابات). قارن التكلفة الكاملة لحجم صفقتك ومدة احتفاظك."
          ]
        },
        {
          "id": "what-is-a-regulated-forex-broker",
          "question": "ما هو وسيط الفوركس الخاضع للرقابة؟",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#what-is-a-regulated-forex-broker",
          "answer": [
            "وسيط الفوركس الخاضع للرقابة شركة رخصتها جهة رقابية مالية وتشرف عليها. والشركة المذكورة في اتفاقية العميل الخاصة بك هي التي تهم، لأن العلامة التجارية الواحدة قد تعمل بعدة تراخيص بحماية مختلفة. ويمكنك أن ترى ما يضيفه ترخيص جهة رقابية كبرى مقارنة بترخيص خارجي في صفحة هل التداول آمن."
          ]
        },
        {
          "id": "why-do-sites-name-a-best-broker",
          "question": "لماذا تسمي بعض المواقع وسيطا واحدا بأنه الأفضل؟",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#why-do-sites-name-a-best-broker",
          "answer": [
            "المواقع التي تسمي وسيطا واحدا فائزا كثيرا ما تتقاضى مالا عن كل عميل تحيله. وهؤلاء المحيلون يُعرفون بالمسوقين بالعمولة والوسطاء المعرّفين، والمبلغ الذي يحصلون عليه قد يتوقف على ما تودعه أو تتداوله (الوسطاء المعرّفون والمسوقون بالعمولة). ولا يدفع أي وسيط ليظهر في TheTraderWiki."
          ]
        },
        {
          "id": "is-a-prop-firm-a-broker",
          "question": "هل شركة تمويل التداول وسيط؟",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#is-a-prop-firm-a-broker",
          "answer": [
            "شركة تمويل التداول الموجهة لمتداولي التجزئة ليست وسيطا. فهي تبيع اختبار تداول مقابل رسم. وإذا نجحت، تقول الشركة إنك ستتداول برأس مالها. ومعظم هذه الشركات لا تحمل أي ترخيص لتقديم خدمات استثمارية، ولذا لا تنطبق الحماية الواردة في هذه الصفحة على الرسم الذي تدفعه (شركات تمويل التداول)."
          ]
        }
      ],
      "links": [
        {
          "label": "المقارنة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/muqaranat-al-muzawwidin/",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "أنواع الحسابات",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/anwa-hisabat-al-tadawul/#cost-comparison",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "التكلفة الكاملة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#cost-comparison",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "هل التداول آمن",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/hal-tadawul-al-forex-amin/#major-versus-offshore",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "الوسطاء المعرّفون والمسوقون بالعمولة",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/sharikat-tamwil-al-tadawul/#introducing-brokers-and-affiliates",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "شركات تمويل التداول",
          "url": "https://thetraderwiki.com/ar/sharikat-tamwil-al-tadawul/#are-prop-firms-regulated",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "sources",
      "id": "sources",
      "heading": "المصادر",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/#sources",
      "intro": [
        "الوثائق الأصلية التي تستشهد بها هذه الصفحة، بترتيب أول ظهور لها."
      ],
      "items": [
        {
          "key": "fca",
          "title": "Financial Conduct Authority",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/"
        },
        {
          "key": "fca-register",
          "title": "Financial Services Register",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://register.fca.org.uk/"
        },
        {
          "key": "fca-firm-checker",
          "title": "FCA Firm Checker",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/fca-firm-checker"
        },
        {
          "key": "fca-online-trading-scams",
          "title": "Online trading scams",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/online-trading-scams"
        },
        {
          "key": "mifid2",
          "title": "Directive 2014/65/EU on markets in financial instruments (MiFID II)",
          "publisher": "EUR-Lex",
          "date": "2014-05-15",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2014/65/oj"
        },
        {
          "key": "esma",
          "title": "European Securities and Markets Authority",
          "publisher": "ESMA",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/"
        },
        {
          "key": "esma-2018-decision",
          "title": "ESMA Decision (EU) 2018/796 of 22 May 2018 to temporarily restrict contracts for differences in the Union",
          "publisher": "Official Journal of the European Union (EUR-Lex)",
          "date": "2018-05-22",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dec/2018/796/oj"
        },
        {
          "key": "fca-ps19-18",
          "title": "PS19/18: Restricting contract for difference products sold to retail clients",
          "publisher": "FCA",
          "date": "2019-07-01",
          "url": "https://www.fca.org.uk/publications/policy-statements/ps19-18-restricting-contract-difference-products-sold-retail-clients"
        },
        {
          "key": "fsma-2016",
          "title": "FSMA Regulation establishes a framework for the distribution of OTC derivatives (binary options, CFDs…)",
          "publisher": "FSMA",
          "date": "2016-08-08",
          "url": "https://www.fsma.be/en/news/fsma-regulation-establishes-framework-distribution-otc-derivatives-binary-options-cfds"
        },
        {
          "key": "esma-2018-press",
          "title": "ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors",
          "publisher": "ESMA",
          "date": "2018-03-27",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors"
        }
      ]
    }
  ],
  "related": [
    {
      "title": "مقارنة وسطاء عقود الفروقات والفوركس: الرافعة والمنصات",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/muqaranat-al-muzawwidin/",
      "blurb": "ستة وسطاء في تسعة عشر بلدا، والمقارنة بينهم بوقائع تستطيع أن تتحقق منها بنفسك."
    },
    {
      "title": "هل تداول الفوركس وعقود الفروقات آمن أم قانوني أم نصب؟",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/hal-tadawul-al-forex-amin/",
      "blurb": "قانوني في معظم الدول ومحفوف بالمخاطر في كل مكان: كيف تميز المنتج الحقيقي من الاحتيال، بلدا بلدا."
    },
    {
      "title": "أنواع حسابات التداول: القياسي والخام والإسلامي والتجريبي",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/anwa-hisabat-al-tadawul/",
      "blurb": "الحساب القياسي والخام والخالي من رسوم التبييت والتجريبي وحساب المحترفين، وما يغيّره كل منها فعلا."
    },
    {
      "title": "رسوم تداول الفوركس وعقود الفروقات: السبريد والسواب والعمولة",
      "url": "https://thetraderwiki.com/ar/al-takalif-wal-rusum/",
      "blurb": "كل تكلفة في صفقة عقد الفروقات: فرق السعر، والعمولة، وتمويل التبييت، ورسوم نهاية الأسبوع، ورسوم الحساب."
    }
  ],
  "alternates": [
    {
      "hreflang": "en",
      "href": "https://thetraderwiki.com/en/choosing-a-provider/"
    },
    {
      "hreflang": "de-DE",
      "href": "https://thetraderwiki.com/de/anbieter-auswaehlen/"
    },
    {
      "hreflang": "es-ES",
      "href": "https://thetraderwiki.com/es/elegir-un-proveedor/"
    },
    {
      "hreflang": "fr-FR",
      "href": "https://thetraderwiki.com/fr/choisir-un-prestataire/"
    },
    {
      "hreflang": "it-IT",
      "href": "https://thetraderwiki.com/it/scegliere-un-fornitore/"
    },
    {
      "hreflang": "pt-PT",
      "href": "https://thetraderwiki.com/pt/escolher-um-intermediario/"
    },
    {
      "hreflang": "pl-PL",
      "href": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/"
    },
    {
      "hreflang": "ar",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-AE",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-SA",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-QA",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-BH",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-KW",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-OM",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "th-TH",
      "href": "https://thetraderwiki.com/th/choosing-a-provider/"
    },
    {
      "hreflang": "x-default",
      "href": "https://thetraderwiki.com/"
    }
  ],
  "wordCount": 1903,
  "generatedAt": "2026-10-22"
}