--- title: "Brokerzy forex offshore i spółki CFD w porównaniu" description: "Brokerzy forex offshore i spółki CFD porównane na podstawie ich własnych umów: kto je reguluje, kogo przyjmują i co obiecują." canonical: https://thetraderwiki.com/pl/brokerzy-offshore/ lang: pl kind: comparison published: 2026-09-06 updated: 2026-10-15 author: "Samuel T." (https://thetraderwiki.com/pl/autorzy/samuel-t/) html: https://thetraderwiki.com/pl/brokerzy-offshore/ json: https://thetraderwiki.com/pl/brokerzy-offshore/index.json --- # Brokerzy forex offshore: spółki za znanymi markami [Strona główna](https://thetraderwiki.com/pl/) › [Poradniki](https://thetraderwiki.com/pl/indeks-serwisu/) › [Brokerzy offshore](https://thetraderwiki.com/pl/brokerzy-offshore/) Brokerzy forex offshore to często jedna ze spółek w ramach znanej marki brokerskiej. Taka marka prowadzi jednocześnie kilka spółek, a o twojej ochronie decyduje spółka, do której cię skierują. Rachunek w spółce globalnej grupy nie jest rachunkiem w jej spółce brytyjskiej, unijnej ani australijskiej. Z prawnego punktu widzenia to inna spółka, regulowana w innym kraju i działająca na innych warunkach. Każda liczba poniżej dotyczy spółki wymienionej w danym wierszu. Spółka siostrzana z tej samej grupy często ma inne warunki, więc liczba jednej spółki nie dotyczy drugiej. ## Najważniejsze punkty - Każda spółka na tej stronie jest regulowana we własnym kraju i figuruje w opublikowanych materiałach swojego regulatora. Numerów licencji, które podają, nie da się sprawdzić, bo listy z Seszeli, Bahamów i Bermudów ich nie pokazują. - [Ochrona przed ujemnym saldem](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#negative-balance-protection) to obietnica, że nie stracisz więcej, niż wpłaciłeś. Ta ochrona różni się tu bardziej niż cokolwiek innego. Rozpiętość sięga od bezwarunkowej obietnicy po klauzulę, która każe ci pokryć niedobór. - Większość tych spółek nie wymienia w swoich warunkach żadnego kraju. Takie milczenie nie oznacza, że przyjmują klientów z danego kraju. - [Dźwignia](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#leverage) wyższa niż limit dla klientów detalicznych, który stosują spółki brytyjskie, unijne i australijskie, to powód, dla którego te spółki istnieją. Dźwignia pozwala otwierać transakcje większe niż twój depozyt, a żeby ją dostać, oddajesz ochronę wymienioną na tej stronie ([maksymalna dźwignia](https://thetraderwiki.com/pl/maksymalna-dzwignia/)). ## Czym jest podmiot offshore w tym kontekście Podmioty offshore w tym porównaniu to spółki globalne założone i regulowane na Bahamach, Bermudach, Seszelach albo w Belize. Należą do grup, które mają też lepiej znane spółki z licencją w Europie, Wielkiej Brytanii albo Australii. Marka na stronie internetowej jest wspólna, ale spółka, która trzymałaby twoje pieniądze, już nie. Jedna z grup w tej tabeli wymienia na jednej stronie dokumenty czterech osobnych spółek globalnych: z Bahamów, Seszeli, Mauritiusa i Saint Vincent. Grupa nie podaje, do której z nich zostałbyś skierowany. Nie możesz z góry ustalić, czyje warunki obowiązywałyby na twoim rachunku. Wybór spółki dzieje się bez ciebie. Nie ty go dokonujesz ([wybór dostawcy](https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/)). ## Spółki i to, co mówią ich własne warunki Spółki występują tu pod nazwą prawną, a nie pod marką. Marka jest wspólna ze spółkami tej samej grupy, które podlegają innym regulatorom, a w rejestrze da się sprawdzić tylko nazwę prawną. *Legenda: NP = nieopublikowane przez dostawcę* | Spółka | Regulator i licencja | Co jej warunki mówią o omawianych krajach | Ochrona przed ujemnym saldem | Najwyższa dźwignia dla klienta detalicznego | | --- | --- | --- | --- | --- | | Capital Com Online Investments Ltd | SCB Bahamy SIA-F245, według deklaracji samej spółki | Brak jakiejkolwiek wzmianki dla każdego omawianego kraju | Prawo klienta detalicznego | 200:1 | | CMC Markets Bermuda Ltd | BMA Bermudy standardowa licencja IBA, według deklaracji samej spółki | Brak jakiejkolwiek wzmianki dla większości, nie ustalono: Australia | Prawo klienta detalicznego | 200:1 | | Eightcap Global Limited | SCB Bahamy SIA-F220, według deklaracji samej spółki | Nie ustalono dla każdego omawianego kraju | Według uznania spółki | NP | | Eightcap International Ltd | FSA Seszele SD100, według deklaracji samej spółki | Brak jakiejkolwiek wzmianki dla większości, rachunki otwierane tylko w spółce lokalnej: Australia | Prawo klienta detalicznego | 500:1 | | IG International Limited | BMA Bermudy nie opublikowano numeru licencji | Brak jakiejkolwiek wzmianki dla większości, nie ustalono: Niemcy, Hiszpania, Francja, Włochy, Polska, Portugalia, Wielka Brytania, Australia, akceptowany: Tajlandia | NP | 200:1 | | Pepperstone Markets Limited | SCB Bahamy SIA-F217, według deklaracji samej spółki | Wykluczony jako część UE: Niemcy, Hiszpania, Francja, Włochy, Polska, Portugalia, nie ustalono: Argentyna, Brazylia, Chile, Kolumbia, Meksyk, Peru, brak jakiejkolwiek wzmianki: Indonezja, Malezja, Filipiny, Tajlandia, Wietnam, wykluczony wprost: Wielka Brytania, Australia | Prawo klienta detalicznego | 200:1 | | XTB International Limited | FSC Belize 6442514 | Brak jakiejkolwiek wzmianki: Niemcy, Hiszpania, Francja, Włochy, Polska, Portugalia, Wielka Brytania, nie ma go na liście akceptowanych krajów: Argentyna, Chile, Kolumbia, Meksyk, Peru, Indonezja, akceptowany: Malezja, Filipiny, Tajlandia, Wietnam, nie ustalono: Australia, wykluczony wprost: Brazylia | Nie | 500:1 | *Te dane sprawdzono w dniach od 4 października 2026 do 17 października 2026. Zanim otworzysz rachunek, potwierdź je u brokera.* Kolumna warunków podaje, co każda umowa mówi o osobach z krajów, które opisuje ten serwis, i wymienia każdy kraj, który umowa traktuje inaczej. Większość nie mówi nic. Zapisujemy to jako brak wzmianki w którąkolwiek stronę, a nie jako zgodę na przyjęcie. ## Kto reguluje każdą spółkę i co pokazują listy Większość numerów licencji na tej stronie pochodzi od samych firm, bo listy regulatorów ich nie pokazują. Każda spółka figuruje w materiałach opublikowanych przez swojego regulatora. Eightcap International Ltd jest na liście dealerów papierów wartościowych Seychelles Financial Services Authority, z adresem i stroną internetową, ale bez numeru licencji ([lista FSA](https://fsaseychelles.sc/regulated-entities/capital-markets)). Bermuda Monetary Authority wymienia IG International Limited i CMC Markets Bermuda Ltd jako licencjonowane podmioty inwestycyjne ([lista BMA](https://www.bma.bm/regulated-entities)). Wyjątkiem jest Financial Services Commission w Belize: jej publiczny rejestr podaje XTB International Limited z numerem licencji 6442514 i statusem Active ([rejestr FSC](https://licensys.belizefsc.org.bz/#/publicSearch?__meta__formId=6928049e24c807681185b908&Page=1&PageSize=10&IsCurrent=true)). Securities Commission of The Bahamas publikuje zwykłą listę licencjonowanych firm, również bez kolumny z numerem licencji. Jej własna strona podaje, że wyszukiwarka jest wciąż w budowie. Na jej liście z 30 września 2026 r. są [Pepperstone](https://thetraderwiki.com/pl/pepperstone/) Markets, bahamska spółka [Eightcap](https://thetraderwiki.com/pl/eightcap/) i bahamska spółka [Capital.com](https://thetraderwiki.com/pl/capital-com/), każda z działalnością opisaną jako handel [kontraktami na różnicę](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#cfd) ([lista SCB](https://scb.gov.bs/wp-content/uploads/2026/10/SIA-Firms-as-at-30-September-2026-1.pdf)). Kontrakt na różnicę, czyli CFD, wypłaca zmianę ceny między otwarciem a zamknięciem transakcji, a aktywo nie należy do ciebie. Możesz potwierdzić nazwę spółki na liście i warto to sprawdzić przed otwarciem rachunku. Upewnij się, że nazwa prawna w twojej umowie z klientem zgadza się z tą na liście regulatora ([wybór dostawcy](https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#licence-verification)). ## Jaka ochrona zostaje, a jakiej brak Ochrona różni się między tymi spółkami bardzo wyraźnie w umowach, a nie w marketingu. Cztery spółki dają [klientowi detalicznemu](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#retail-client) ochronę przed ujemnym saldem jako prawo, na mocy przepisów swojego regulatora albo w umowie. Nie możesz więc stracić więcej niż pieniądze na rachunku. Klient detaliczny to określenie zwykłego, indywidualnego tradera, w odróżnieniu od profesjonalisty. Kolejna spółka daje tę ochronę wyłącznie według własnego uznania, więc jest to gest dobrej woli, który spółka może cofnąć. Jedna robi odwrotnie i ma warunki, które każą ci pokryć każdy niedobór na żądanie. Ostatnia nie przedstawia jasnego stanowiska. Środki klientów są w większości tych spółek [segregowane](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#client-money-segregation), czyli trzymane oddzielnie od pieniędzy spółki. Ta ochrona jest słabsza, niż się wydaje. Kilka umów mówi, że pieniądze przekazane stronie trzeciej mogą trafić na rachunek zbiorczy, a gdyby ta strona upadła, miałbyś tylko niezabezpieczone roszczenie. Jedna umowa mówi, że pieniądze przestają być środkami klienta, gdy tylko stają się [depozytem zabezpieczającym](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#margin), czyli kwotą trzymaną pod otwartą transakcję. W tej chwili przestają też być segregowane. Według tej umowy, gdyby spółka upadła, byłbyś zwykłym wierzycielem bez szczególnego prawa do tych pieniędzy ([wybór dostawcy](https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#client-money)). ## Pytania o brokerów offshore Pytania o brokerów offshore sprowadzają się zwykle do tego, ile jest warta licencja i co oddajesz w zamian za dźwignię. ### Czym jest broker forex offshore? Broker forex offshore to spółka, która przyjmuje klientów z innych krajów i ma licencję w miejscu takim jak Bahamy, Bermudy, Seszele albo Belize. Na tej stronie są to spółki globalne, a ich grupy prowadzą też spółki z licencją w Europie, Wielkiej Brytanii albo Australii. Marka jest wspólna, ale spółka, która trzyma twoje pieniądze, jest inna. ### Czy brokerzy forex offshore są regulowani? Tak, brokerzy forex offshore z tej strony są regulowani. To spółki globalne, każda z licencją we własnym kraju i każda na liście opublikowanej przez swojego regulatora. Poziom ochrony się różni, a ochrona przed ujemnym saldem zależy od spółki. Licencja [FCA](https://www.fca.org.uk/), [ASIC](https://asic.gov.au/) lub [CySEC](https://www.cysec.gov.cy/) wiąże się z większą ochroną ([czy trading jest bezpieczny](https://thetraderwiki.com/pl/czy-handel-forex-i-cfd-jest-bezpieczny/#major-versus-offshore)). ### Dlaczego brokerzy offshore oferują wyższą dźwignię? Brokerzy offshore mogą oferować wyższą dźwignię, bo nie wiążą ich limity dla klientów detalicznych ustalone w UE, Wielkiej Brytanii i Australii. Przepisy, które ograniczają dźwignię, to te same przepisy, które dają ochronę, więc część tej ochrony oddajesz w zamian. Najwyższą liczbę, jaką publikuje każda spółka globalna, znajdziesz na [głównej stronie porównania](https://thetraderwiki.com/pl/porownanie-dostawcow/#leverage). ## Wymienione tu ochrony to cena za wyższą dźwignię > **Ostrzeżenie o ryzyku.** W spółce globalnej wyższa dźwignia oznacza, że oddajesz wymienione tu ochrony, w całości albo w części. Nie dostajesz tej dźwigni jako dodatkowej funkcji tego samego rachunku. Jest dostępna, bo przepisy, które ograniczają dźwignię, to te same przepisy, które dają te ochrony. W spółkach offshore ochrona zależy od spółki. Niektóre dają ochronę przed ujemnym saldem jako prawo, na mocy przepisów swojego regulatora albo umowy, a inne tylko według własnego uznania. > > Poziom [przymusowego zamknięcia](https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#margin-close-out) wyznacza punkt, w którym broker musi zamknąć twoje transakcje, gdy wartość rachunku spadnie do ustalonej części wymaganego depozytu. Jeśli [spółka, która otwiera ci rachunek](https://thetraderwiki.com/pl/grupy-brokerow-i-regulatorzy/), jest regulowana w UE, ten poziom wynosi dla klientów detalicznych 50 % depozytu początkowego ([decyzja (UE) 2018/796](https://eur-lex.europa.eu/eli/dec/2018/796/oj)). Spółka regulowana w Wielkiej Brytanii stosuje ten sam poziom 50 % ([FCA PS19/18](https://www.fca.org.uk/publications/policy-statements/ps19-18-restricting-contract-difference-products-sold-retail-clients)). W spółkach offshore poziom przymusowego zamknięcia jest taki, jak mówią warunki danej spółki. Nie każda spółka go publikuje. > > Zanim otworzysz jakikolwiek rachunek, przeczytaj [ostrzeżenie o ryzyku](https://thetraderwiki.com/pl/ostrzezenie-o-ryzyku/), a stronę o [maksymalnej dźwigni](https://thetraderwiki.com/pl/maksymalna-dzwignia/) przeczytaj, żeby wiedzieć, co naprawdę znaczy reklamowany współczynnik. ## Źródła Oryginalne dokumenty, na które powołuje się ta strona, w kolejności pierwszego pojawienia się. 1. [Regulated entities: Capital Markets](https://fsaseychelles.sc/regulated-entities/capital-markets), Seychelles Financial Services Authority 2. [Regulated entities](https://www.bma.bm/regulated-entities), Bermuda Monetary Authority 3. [FSC Belize LicenSys, Licensed / Registered Service Providers: XTB INTERNATIONAL LIMITED, 6442514](https://licensys.belizefsc.org.bz/#/publicSearch?__meta__formId=6928049e24c807681185b908&Page=1&PageSize=10&IsCurrent=true), Financial Services Commission of Belize 4. [Firms registered under the Securities Industry Act, as at 30 September 2026](https://scb.gov.bs/wp-content/uploads/2026/10/SIA-Firms-as-at-30-September-2026-1.pdf), Securities Commission of The Bahamas, 2026-09-30 5. [Financial Conduct Authority](https://www.fca.org.uk/), FCA 6. [Australian Securities and Investments Commission](https://asic.gov.au/), ASIC 7. [Cyprus Securities and Exchange Commission](https://www.cysec.gov.cy/), CySEC 8. [ESMA Decision (EU) 2018/796 of 22 May 2018 to temporarily restrict contracts for differences in the Union](https://eur-lex.europa.eu/eli/dec/2018/796/oj), Official Journal of the European Union (EUR-Lex), 2018-05-22 9. [PS19/18: Restricting contract for difference products sold to retail clients](https://www.fca.org.uk/publications/policy-statements/ps19-18-restricting-contract-difference-products-sold-retail-clients), FCA, 2019-07-01 ## Powiązane strony - [Porównanie brokerów CFD i forex: dźwignia i platformy](https://thetraderwiki.com/pl/porownanie-dostawcow/): Sześciu brokerów w dziewiętnastu krajach, porównanych na faktach, które możesz sam sprawdzić. - [Maksymalna dźwignia: co naprawdę znaczy „do 500:1”](https://thetraderwiki.com/pl/maksymalna-dzwignia/): Dlaczego dźwignia z reklamy dostawcy to nie ta, którą dostajesz, i z czego rezygnujesz, żeby do niej dojść. - [Jak wybrać brokera forex albo brokera CFD bez rankingu](https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/): Sprawdzenie licencji, ochrona pieniędzy, pełne koszty, realizacja zleceń, wypłaty i sygnały ostrzegawcze. - [Czy forex i CFD są bezpieczne, legalne, czy to oszustwo?](https://thetraderwiki.com/pl/czy-handel-forex-i-cfd-jest-bezpieczny/): Legalny w większości krajów, ryzykowny wszędzie: jak odróżnić prawdziwy produkt od oszustwa, kraj po kraju. --- Kontrakty CFD to złożone produkty z dźwignią, a dane samych regulatorów pokazują, że większość rachunków detalicznych traci pieniądze. Nic w serwisie TheTraderWiki nie jest poradą inwestycyjną. Przeczytaj pełne [ostrzeżenie o ryzyku](https://thetraderwiki.com/pl/ostrzezenie-o-ryzyku/), a jeśli masz wątpliwości, porozmawiaj z uprawnionym doradcą. Dane o brokerach mogą się zmieniać i mogą być błędne. Zanim otworzysz rachunek, sprawdź je u brokera i w rejestrze regulatora.