{
  "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/",
  "canonical": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/",
  "html": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/",
  "markdown": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/index.md",
  "lang": "pl",
  "dir": "ltr",
  "kind": "article",
  "key": "choosing-a-provider",
  "title": "Jak wybrać brokera forex albo brokera CFD bez rankingu",
  "h1": "Jak wybrać brokera forex albo brokera CFD: co sprawdzić, bez nazw",
  "description": "Jak wybrać brokera forex albo brokera CFD bez rankingu: sprawdź licencję, ochronę twoich pieniędzy, pełne koszty i politykę realizacji zleceń.",
  "keywords": [
    "broker forex",
    "broker CFD",
    "jak wybrać brokera forex",
    "regulowany broker forex",
    "jak porównać koszty brokerów forex",
    "jak sprawdzić licencję brokera"
  ],
  "published": "2026-09-05",
  "updated": "2026-10-13",
  "author": {
    "name": "Gabriel L.",
    "url": "https://thetraderwiki.com/pl/autorzy/gabriel-l/"
  },
  "publisher": {
    "name": "TheTraderWiki",
    "url": "https://thetraderwiki.com/"
  },
  "riskWarning": "Kontrakty CFD to złożone produkty z dźwignią, a dane samych regulatorów pokazują, że większość rachunków detalicznych traci pieniądze. Nic w serwisie TheTraderWiki nie jest poradą inwestycyjną. Przeczytaj pełne ostrzeżenie o ryzyku, a jeśli masz wątpliwości, porozmawiaj z uprawnionym doradcą. Dane o brokerach mogą się zmieniać i mogą być błędne. Zanim otworzysz rachunek, sprawdź je u brokera i w rejestrze regulatora.",
  "breadcrumbs": [
    {
      "name": "Strona główna",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/"
    },
    {
      "name": "Poradniki",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/indeks-serwisu/"
    },
    {
      "name": "Wybór dostawcy",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/"
    }
  ],
  "lead": [
    "Wybierając brokera forex albo brokera CFD, którego nazywamy dostawcą, wybierasz tego, z kim będziesz zawierać transakcje. CFD to kontrakt pozagiełdowy, zawierany bezpośrednio z dostawcą, a nie na giełdzie. Dlatego dostawca jest kontrahentem, czyli drugą stroną każdej twojej transakcji, a do tego trzyma każdy grosz, który wpłacisz. TheTraderWiki nie układa dostawców w jeden ranking od najlepszego, a nasze artykuły nie wymieniają żadnego z nich. Strona porównania zestawia ich obok siebie, bo jedna kolejność nie oddałaby twojego kraju, wielkości twojego rachunku ani rynków, na których handlujesz.",
    "Ta strona daje ci kryteria, które możesz przyłożyć do każdego dostawcy, w kolejności ważności, oraz sygnały, po których warto zakończyć rozmowę. Pierwsze kryterium, licencja, jest ważniejsze od wszystkich pozostałych. Twoja ochrona zależy od tego, jaka spółka otwiera ci rachunek i jaki regulator dał jej licencję. Jeśli tej spółki nie ma w rejestrze jej regulatora, jest poza każdą ochroną opisaną w tym serwisie i nic innego na jej temat nie ma znaczenia."
  ],
  "leadLinks": [
    {
      "label": "CFD",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#cfd",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "pozagiełdowy",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#over-the-counter",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "kontrahentem",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#counterparty",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "Strona porównania",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/porownanie-dostawcow/",
      "type": "internal"
    },
    {
      "label": "spółka otwiera ci rachunek",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/grupy-brokerow-i-regulatorzy/",
      "type": "internal"
    }
  ],
  "blocks": [
    {
      "type": "list",
      "id": "key-points",
      "heading": "Najważniejsze punkty",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#key-points",
      "ordered": false,
      "items": [
        "Licencję sprawdzasz po nazwie i numerze w rejestrze samego regulatora, nigdy na stronie dostawcy. Firma, której nie ma w rejestrze, jest poza każdą ochroną.",
        "Twoje pieniądze podlegają segregacji, jeśli spółka, która otwiera ci rachunek, ma zezwolenie w UE albo w Wielkiej Brytanii. Segregacja oznacza, że są trzymane oddzielnie od pieniędzy firmy.",
        "Koszty da się porównać tylko w całości, dla konkretnej wielkości transakcji i czasu jej trzymania. Na pełny koszt składają się spread (różnica między ceną kupna i sprzedaży), prowizja, finansowanie i przewalutowanie.",
        "Polityka realizacji zleceń, warunki wypłat i ścieżka reklamacji to dokumenty na piśmie. Jeśli dostawca nie potrafi ci pokazać wszystkich trzech, nie powinieneś z niego korzystać.",
        "Sygnały ostrzegawcze to między innymi obiecywane zyski, bonusy powiązane z obrotem, naciski na wpłatę i adres, którego nikt nie może sprawdzić. Każdy z nich z osobna wystarczy, żeby przeważyć nad każdą inną cechą."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "segregacji",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#client-money-segregation",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "spread",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#spread",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "licence-verification",
      "heading": "Sprawdzenie licencji w publicznym rejestrze",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#licence-verification",
      "paragraphs": [
        "Sprawdzenie licencji polega na znalezieniu spółki, która otwiera ci rachunek, w rejestrze regulatora, który dał jej licencję. Potem potwierdź, że zezwolenie ma spółka wskazana w twojej umowie rachunku. Ta sama spółka musi też mieć uprawnienie do oferowania CFD klientom detalicznym, czyli zwykłym klientom, których nie zaliczono do profesjonalnych. Każdy krajowy regulator w UE publikuje własny rejestr. W Wielkiej Brytanii FCA publikuje Financial Services Register i wyszukiwarkę firm (Financial Services Register, FCA Firm Checker).",
        "Sprawdzaj na stronie regulatora. Nigdy nie sprawdzaj przez link ze strony dostawcy. Sklonowana strona może nosić nazwę i numer prawdziwej firmy, ale podawać inny rachunek bankowy (FCA o oszustwach w handlu online, sklonowane firmy).",
        "O tym, czy sprawdzenie wypadło pomyślnie, decydują dwa szczegóły: spółka i uprawnienie. Duzi dostawcy prowadzą kilka spółek pod różnymi regulatorami. Przysługuje ci ochrona tej spółki, którą wskazuje twoja umowa z klientem, bez względu na to, jak nazywa się grupa. Zezwolenie na jedną działalność nie obejmuje innej. Rejestr podaje, co firmie wolno robić. Kroki z sekcji jak sprawdzić licencję opisują to sprawdzenie po kolei."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "klientom detalicznym",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#retail-client",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/",
          "type": "source",
          "title": "Financial Conduct Authority",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "Financial Services Register",
          "url": "https://register.fca.org.uk/",
          "type": "source",
          "title": "Financial Services Register",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "FCA Firm Checker",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/fca-firm-checker",
          "type": "source",
          "title": "FCA Firm Checker",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "FCA o oszustwach w handlu online",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/online-trading-scams",
          "type": "source",
          "title": "Online trading scams",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "sklonowane firmy",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/czy-handel-forex-i-cfd-jest-bezpieczny/#clone-firms",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "jak sprawdzić licencję",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/czy-handel-forex-i-cfd-jest-bezpieczny/#check-a-regulated-broker",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "client-money",
      "heading": "Segregacja środków klientów",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#client-money",
      "paragraphs": [
        "Segregacja środków klientów oznacza, że dostawca trzyma twoje wpłaty na rachunkach bankowych oddzielonych od własnych pieniędzy. Jeśli spółka, która otwiera ci rachunek, ma zezwolenie w Wielkiej Brytanii albo w UE, dostawca nie może tych pieniędzy używać. Gdy dostawca upadnie, jego wierzyciele też nie mogą ich żądać.",
        "Segregacja chroni cię na wypadek upadku dostawcy, a nie przed stratami z handlu. Spółka regulowana poza tymi przepisami może nie oferować segregacji. Obietnica spółki globalnej, że trzyma twoje pieniądze oddzielnie, jest warta tyle, ile nadzór jej własnego regulatora."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "spółki globalnej",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/brokerzy-offshore/",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "list",
      "id": "cost-comparison",
      "heading": "Metoda porównania pełnego kosztu",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#cost-comparison",
      "intro": [
        "Metoda porównania pełnego kosztu to jedyny uczciwy sposób porównania dostawców pod względem ceny. Jedni dostawcy pobierają opłatę tylko przez spread, a inni doliczają prowizję, więc nie da się ich porównać pozycja po pozycji (rodzaje rachunków)."
      ],
      "ordered": true,
      "items": [
        "Ustal transakcję dla rynku, wielkości i czasu trzymania, które naprawdę planujesz. Możesz na przykład trzymać jeden mini lot głównej pary walutowej (10 000 jednostek) przez pięć nocy albo 100 CFD na akcje przez dwa tygodnie.",
        "Dodaj spread taki, jaki jest w chwili składania zlecenia, a nie reklamowane minimum. Gdy przychodzi dzienne rolowanie, czyli moment naliczania opłat za noc, spread może być kilka razy szerszy niż w ciągu dnia (handel na rynku forex).",
        "Dodaj prowizję od transakcji otwierającej i zamykającej. Uwzględnij ewentualną minimalną opłatę od transakcji.",
        "Dodaj finansowanie overnight za cały okres trzymania według opublikowanej stawki dostawcy. Finansowanie overnight to dzienna opłata za trzymanie otwartej transakcji. Jeśli w okresie trzymania wypada weekend, uwzględnij potrójną opłatę (koszty i opłaty).",
        "Jeśli rynek i twój rachunek są w różnych walutach, dodaj przewalutowanie. Przewalutowanie dotyczy twojego zysku albo straty. Dotyczy też depozytu zabezpieczającego, czyli kaucji trzymanej pod twoją transakcję, jeśli dostawca przelicza i jego.",
        "Porównaj sumy. Potem osobno sprawdź opłaty za brak aktywności i za wypłatę, bo obie dotyczą rachunku i żadna nie jest związana z transakcją."
      ],
      "outro": [
        "Strona o kosztach i opłatach przeprowadza tę metodę dla transakcji jednodniowej i dla trzymania przez sześć tygodni. Zwykle wychodzi, że dostawca najtańszy przy jednym czasie trzymania nie będzie najtańszy przy innym."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "rodzaje rachunków",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/rodzaje-rachunkow/#standard-vs-raw",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "lot",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#lot",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "rolowanie",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#rollover",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "handel na rynku forex",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/handel-na-rynku-forex/#sessions",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "finansowanie overnight",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#overnight-financing",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "koszty i opłaty",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/koszty-i-oplaty/#financing-formula",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "depozytu zabezpieczającego",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#margin",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "kosztach i opłatach",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/koszty-i-oplaty/#all-in-comparison",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "execution-policy",
      "heading": "Polityka realizacji zleceń i poślizgu",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#execution-policy",
      "paragraphs": [
        "Polityka realizacji zleceń dostawcy z zezwoleniem to dokument, który wyjaśnia, jak realizuje on twoje zlecenia. Odpowiada na pytania, od których zależy, ile naprawdę płacisz ponad kwotowany spread.",
        "Polityka mówi, czy dostawca realizuje twoje zlecenie po żądanej cenie, czy po następnej dostępnej. Wyjaśnia, jak dostawca traktuje poślizg cenowy, czyli różnicę między ceną, o którą prosiłeś, a ceną, którą dostałeś, gdy ta różnica jest na twoją korzyść. Opisuje też, kiedy dostawca podaje nową cenę (rekwotuje) i co dzieje się ze zleceniami przy nagłym skoku ceny. Na koniec mówi, czy dostawca sam zajmuje drugą stronę twoich transakcji, czy przekazuje twoje zlecenia innej firmie.",
        "Zasady prowadzenia działalności wynikające z MiFID II, które stosują FCA i regulatorzy w UE, nakazują każdej spółce z ich zezwoleniem mieć taką politykę (dyrektywa 2014/65/UE). Te spółki publikują ją na swoich stronach. Spółka, która powołuje się na brytyjską albo unijną licencję i jej nie publikuje, albo nie ma zezwolenia, albo nie przestrzega przepisów. Spółka globalna stosuje zasady własnego regulatora, więc sprawdź, co publikuje.",
        "Poślizg to część realizacji, którą możesz zmierzyć sam. Na małym rachunku rzeczywistym porównaj cenę z okna zlecenia z ceną realizacji na wyciągu. Zrób to na kilkudziesięciu zleceniach, o tych porach dnia, w których handlujesz. Demo nie nadaje się do mierzenia poślizgu, bo zwykle realizuje zlecenia po żądanej cenie (jak działa transakcja)."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "poślizg cenowy",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#slippage",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "dyrektywa 2014/65/UE",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2014/65/oj",
          "type": "source",
          "title": "Directive 2014/65/EU on markets in financial instruments (MiFID II)",
          "publisher": "EUR-Lex"
        },
        {
          "label": "jak działa transakcja",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/jak-dziala-handel-cfd/#execution-and-slippage",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "prose",
      "id": "withdrawals-platform-support",
      "heading": "Warunki wypłat, platforma i wsparcie",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#withdrawals-platform-support",
      "paragraphs": [
        "Warunki wypłat mówią, jak szybko możesz wypłacić pieniądze i ile to kosztuje. Właśnie te warunki ludzie najczęściej odkrywają za późno. Dokumenty dostawcy podają metody, czas realizacji, ewentualną opłatę i ewentualne warunki. Warunkiem może być minimalna kwota albo zasada, że wypłacasz tą samą metodą, którą wpłaciłeś. Mała wypłata na samym początku sprawdza wszystkie warunki wypłat.",
        "Platforma i wsparcie przychodzą po pytaniach o pieniądze. Sprawdź, czy platforma, z której chcesz korzystać, jest w ofercie, i zobacz, jak dostawca ją skonfigurował (platformy transakcyjne). Rachunek demo pokaże ci jedno i drugie. Większość dostawców oferuje też więcej niż jeden rodzaj rachunku, a strona o rodzajach rachunków wyjaśnia, co zmienia rachunek standardowy, raw spread albo swap-free. Potem sprawdź, czy skontaktujesz się ze wsparciem w swoim języku w godzinach, w których handlujesz."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "platformy transakcyjne",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/platformy-transakcyjne/",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "Rachunek demo",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/rachunki-demo/",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "rodzajach rachunków",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/rodzaje-rachunkow/",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "table",
      "id": "criteria",
      "heading": "Kryteria w kolejności",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#criteria",
      "intro": [
        "Kryteria wyboru dostawcy są wymienione poniżej w kolejności ważności, razem z dokumentem albo sprawdzeniem, które dotyczy każdego z nich."
      ],
      "caption": "Co sprawdzić u dostawcy, w kolejności, i gdzie znaleźć odpowiedź.",
      "head": [
        "Kryterium",
        "Co ustalić",
        "Gdzie jest odpowiedź"
      ],
      "rows": [
        [
          "Zezwolenie",
          "Spółka, z którą podpisujesz umowę, jest w rejestrze regulatora z uprawnieniem do detalicznych CFD",
          "Rejestr regulatora, przeszukany po nazwie i numerze"
        ],
        [
          "Ochrona twoich pieniędzy",
          "Segregacja środków klientów",
          "Twoja umowa z klientem"
        ],
        [
          "Pełny koszt",
          "Spread, prowizja, finansowanie i przewalutowanie dla twojej wielkości transakcji i czasu trzymania",
          "Specyfikacje kontraktów i metoda porównania kosztów"
        ],
        [
          "Realizacja",
          "Jak realizowane są zlecenia, polityka poślizgu, rekwotowanie, co dzieje się przy luce cenowej",
          "Opublikowana polityka realizacji i poślizg, który sam zmierzysz"
        ],
        [
          "Wypłaty",
          "Metody, czas, opłaty i warunki",
          "Regulamin i mała wczesna wypłata"
        ],
        [
          "Platforma",
          "Jaka platforma jest w ofercie i jak jest skonfigurowana",
          "Rachunek demo"
        ],
        [
          "Wsparcie i reklamacje",
          "Czy dotrzesz do wsparcia, w jakim języku, i droga do rzecznika",
          "Regulamin i strona regulatora o reklamacjach"
        ]
      ],
      "numericColumns": []
    },
    {
      "type": "list",
      "id": "red-flags",
      "heading": "Sygnały ostrzegawcze",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#red-flags",
      "intro": [
        "Sygnały ostrzegawcze to znaki, które mają cię zaniepokoić. Żadna inna zaleta ich nie zrównoważy, a każdy z nich jest powodem, żeby się zatrzymać."
      ],
      "ordered": false,
      "items": [
        "Gwarantowane albo obiecywane zyski. Na CFD nie da się obiecać żadnego zysku.",
        "Bonusy powiązane z wpłatami albo obrotem. Spółkom objętym przepisami UE i Wielkiej Brytanii nie wolno oferować zachęt klientom detalicznym, bo zachęty skłaniają ludzi do zbyt częstego handlu (ESMA decyzja ESMA (UE) 2018/796, FCA PS19/18). Jeśli spółka daje ci taki bonus, działa poza tymi przepisami (bonusy od wpłaty).",
        "Naciski na wpłatę przez telefon albo w wiadomościach, zwłaszcza z terminem. Belgijski regulator całkowicie zakazał niezapowiedzianych telefonów w celu sprzedaży CFD (rozporządzenie FSMA z 2016 r.).",
        "Adres, którego nikt nie może sprawdzić, spółka zarejestrowana w jednym miejscu, a prowadzona z innego, albo licencja od regulatora, który nie ma zasad postępowania wobec klientów detalicznych.",
        "Opiekunowie rachunku, którzy handlują za ciebie albo doradzają ci transakcje, często pojawiają się w oszustwach (FCA o oszustwach w handlu online). Dostawca typu execution-only, czyli taki, który tylko wykonuje twoje własne zlecenia, może nie oferować żadnej z tych usług.",
        "Kłopoty z wypłatą w jakiejkolwiek postaci: żądanie, żebyś najpierw więcej pohandlował, dodatkowe dokumenty wymagane dopiero przy wypłacie albo opłaty, które pojawiają się dopiero wtedy."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "ESMA",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/",
          "type": "source",
          "title": "European Securities and Markets Authority",
          "publisher": "ESMA"
        },
        {
          "label": "decyzja ESMA (UE) 2018/796",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dec/2018/796/oj",
          "type": "source",
          "title": "ESMA Decision (EU) 2018/796 of 22 May 2018 to temporarily restrict contracts for differences in the Union",
          "publisher": "Official Journal of the European Union (EUR-Lex)"
        },
        {
          "label": "FCA PS19/18",
          "url": "https://www.fca.org.uk/publications/policy-statements/ps19-18-restricting-contract-difference-products-sold-retail-clients",
          "type": "source",
          "title": "PS19/18: Restricting contract for difference products sold to retail clients",
          "publisher": "FCA"
        },
        {
          "label": "bonusy od wpłaty",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/rodzaje-rachunkow/#deposit-bonuses",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "rozporządzenie FSMA z 2016 r.",
          "url": "https://www.fsma.be/en/news/fsma-regulation-establishes-framework-distribution-otc-derivatives-binary-options-cfds",
          "type": "source",
          "title": "FSMA Regulation establishes a framework for the distribution of OTC derivatives (binary options, CFDs…)",
          "publisher": "FSMA"
        },
        {
          "label": "FCA o oszustwach w handlu online",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/online-trading-scams",
          "type": "source",
          "title": "Online trading scams",
          "publisher": "FCA"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "callout",
      "id": "provider-warning",
      "heading": "Dobrze wybrany dostawca nie zmienia tego, jak działa produkt",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#provider-warning",
      "variant": "warning",
      "label": "Ostrzeżenie o ryzyku",
      "paragraphs": [
        "Nawet u dobrze wybranego dostawcy sam produkt działa tak samo. Tani dostawca z zezwoleniem, który trzyma twoje pieniądze oddzielnie i odbiera telefon, i tak sprzedaje kontrakt z dźwignią, w którym transakcja jest większa niż twoja wpłata. Większość rachunków detalicznych traci na nim pieniądze. Dane o stratach publikowane przez regulatorów zebrano u dostawców z zezwoleniem, a nie u oszustów. W 2018 r. ESMA podała ustalenia krajowych regulatorów, według których od 74 % do 89 % rachunków detalicznych traciło pieniądze (komunikat prasowy ESMA z 27 marca 2018 r.). Wybór dobrego dostawcy usuwa ryzyko, że ktoś cię oszuka, ale ryzyko produktu zostaje."
      ],
      "links": [
        {
          "label": "dźwignią",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/slownik/#leverage",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "komunikat prasowy ESMA z 27 marca 2018 r.",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors",
          "type": "source",
          "title": "ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors",
          "publisher": "ESMA"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "faq",
      "id": "broker-questions",
      "heading": "Pytania o brokerów forex i brokerów CFD",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#broker-questions",
      "intro": [
        "Większość pytań o brokerów forex i brokerów CFD dotyczy tego, czym broker jest, który jest najlepszy i który ma najniższy spread."
      ],
      "items": [
        {
          "id": "what-is-a-forex-broker",
          "question": "Czym jest broker forex?",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#what-is-a-forex-broker",
          "answer": [
            "Broker forex to firma, która pozwala ci handlować cenami walut przez swoją platformę. U większości brokerów detalicznych transakcja ma postać CFD, więc broker staje się drugą stroną twojej transakcji i trzyma twoją wpłatę. Broker CFD to ten sam rodzaj firmy, który oferuje ten sam kontrakt także na indeksy, surowce i akcje."
          ]
        },
        {
          "id": "which-is-the-best-forex-broker",
          "question": "Który broker forex jest najlepszy?",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#which-is-the-best-forex-broker",
          "answer": [
            "Żaden broker forex nie jest najlepszy dla wszystkich, a TheTraderWiki nie wskazuje żadnego. To, który broker ci odpowiada, zależy od twojego kraju, wielkości rachunku i rynków, na których handlujesz. Najpierw sprawdź licencję, potem ochronę twoich pieniędzy, a następnie pełny koszt twojej typowej transakcji. Porównanie pokazuje, co publikuje każdy broker, obok siebie i w kolejności alfabetycznej."
          ]
        },
        {
          "id": "lowest-spread-forex-broker",
          "question": "Który broker forex ma najniższy spread?",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#lowest-spread-forex-broker",
          "answer": [
            "Broker forex z najniższym spreadem bywa różny w zależności od pary, rodzaju rachunku i pory dnia. Rachunek raw spread ma mniejszy spread, ale dolicza prowizję, więc sam spread nie pokazuje kosztu (rodzaje rachunków). Porównaj pełny koszt dla swojej wielkości transakcji i czasu trzymania."
          ]
        },
        {
          "id": "what-is-a-regulated-forex-broker",
          "question": "Czym jest regulowany broker forex?",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#what-is-a-regulated-forex-broker",
          "answer": [
            "Regulowany broker forex to firma, której regulator finansowy dał zezwolenie i którą nadzoruje. Liczy się spółka wskazana w twojej umowie z klientem, bo jedna marka może działać na kilku licencjach z różną ochroną. Strona czy trading jest bezpieczny pokazuje, co licencja dużego regulatora dodaje do licencji offshore."
          ]
        },
        {
          "id": "why-do-sites-name-a-best-broker",
          "question": "Dlaczego niektóre serwisy wskazują jednego brokera jako najlepszego?",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#why-do-sites-name-a-best-broker",
          "answer": [
            "Serwisy, które wskazują jednego brokera jako zwycięzcę, często dostają pieniądze za każdego klienta, którego mu poleciły. Takich polecających nazywa się afiliantami i introducing brokerami, a kwota, którą dostają, może zależeć od tego, ile wpłacisz albo ile będziesz handlować (introducing brokerzy i afilianci). Żaden broker nie płaci za miejsce w TheTraderWiki."
          ]
        },
        {
          "id": "is-a-prop-firm-a-broker",
          "question": "Czy firma prop jest brokerem?",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#is-a-prop-firm-a-broker",
          "answer": [
            "Detaliczna firma prop nie jest brokerem. Sprzedaje za opłatą test tradingowy. Jeśli go zdasz, firma mówi, że będziesz handlować jej kapitałem. Większość tych firm nie ma licencji na świadczenie usług inwestycyjnych, więc ochrona opisana na tej stronie nie obejmuje opłaty, którą płacisz (firmy prop)."
          ]
        }
      ],
      "links": [
        {
          "label": "Porównanie",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/porownanie-dostawcow/",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "rodzaje rachunków",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/rodzaje-rachunkow/#cost-comparison",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "pełny koszt",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#cost-comparison",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "czy trading jest bezpieczny",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/czy-handel-forex-i-cfd-jest-bezpieczny/#major-versus-offshore",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "introducing brokerzy i afilianci",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/firmy-prop/#introducing-brokers-and-affiliates",
          "type": "internal"
        },
        {
          "label": "firmy prop",
          "url": "https://thetraderwiki.com/pl/firmy-prop/#are-prop-firms-regulated",
          "type": "internal"
        }
      ]
    },
    {
      "type": "sources",
      "id": "sources",
      "heading": "Źródła",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/#sources",
      "intro": [
        "Oryginalne dokumenty, na które powołuje się ta strona, w kolejności pierwszego pojawienia się."
      ],
      "items": [
        {
          "key": "fca",
          "title": "Financial Conduct Authority",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/"
        },
        {
          "key": "fca-register",
          "title": "Financial Services Register",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://register.fca.org.uk/"
        },
        {
          "key": "fca-firm-checker",
          "title": "FCA Firm Checker",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/fca-firm-checker"
        },
        {
          "key": "fca-online-trading-scams",
          "title": "Online trading scams",
          "publisher": "FCA",
          "url": "https://www.fca.org.uk/consumers/online-trading-scams"
        },
        {
          "key": "mifid2",
          "title": "Directive 2014/65/EU on markets in financial instruments (MiFID II)",
          "publisher": "EUR-Lex",
          "date": "2014-05-15",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2014/65/oj"
        },
        {
          "key": "esma",
          "title": "European Securities and Markets Authority",
          "publisher": "ESMA",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/"
        },
        {
          "key": "esma-2018-decision",
          "title": "ESMA Decision (EU) 2018/796 of 22 May 2018 to temporarily restrict contracts for differences in the Union",
          "publisher": "Official Journal of the European Union (EUR-Lex)",
          "date": "2018-05-22",
          "url": "https://eur-lex.europa.eu/eli/dec/2018/796/oj"
        },
        {
          "key": "fca-ps19-18",
          "title": "PS19/18: Restricting contract for difference products sold to retail clients",
          "publisher": "FCA",
          "date": "2019-07-01",
          "url": "https://www.fca.org.uk/publications/policy-statements/ps19-18-restricting-contract-difference-products-sold-retail-clients"
        },
        {
          "key": "fsma-2016",
          "title": "FSMA Regulation establishes a framework for the distribution of OTC derivatives (binary options, CFDs…)",
          "publisher": "FSMA",
          "date": "2016-08-08",
          "url": "https://www.fsma.be/en/news/fsma-regulation-establishes-framework-distribution-otc-derivatives-binary-options-cfds"
        },
        {
          "key": "esma-2018-press",
          "title": "ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors",
          "publisher": "ESMA",
          "date": "2018-03-27",
          "url": "https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-agrees-prohibit-binary-options-and-restrict-cfds-protect-retail-investors"
        }
      ]
    }
  ],
  "related": [
    {
      "title": "Porównanie brokerów CFD i forex: dźwignia i platformy",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/porownanie-dostawcow/",
      "blurb": "Sześciu brokerów w dziewiętnastu krajach, porównanych na faktach, które możesz sam sprawdzić."
    },
    {
      "title": "Czy forex i CFD są bezpieczne, legalne, czy to oszustwo?",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/czy-handel-forex-i-cfd-jest-bezpieczny/",
      "blurb": "Legalny w większości krajów, ryzykowny wszędzie: jak odróżnić prawdziwy produkt od oszustwa, kraj po kraju."
    },
    {
      "title": "Rodzaje rachunków: standardowy, raw, islamski, demo",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/rodzaje-rachunkow/",
      "blurb": "Rachunki standardowe, raw spread, swap-free, demo i profesjonalne oraz to, co każdy z nich naprawdę zmienia."
    },
    {
      "title": "Opłaty w handlu CFD i forex: spread, swap, prowizja",
      "url": "https://thetraderwiki.com/pl/koszty-i-oplaty/",
      "blurb": "Każdy koszt transakcji CFD: spread, prowizja, finansowanie overnight, opłaty weekendowe i opłaty za rachunek."
    }
  ],
  "alternates": [
    {
      "hreflang": "en",
      "href": "https://thetraderwiki.com/en/choosing-a-provider/"
    },
    {
      "hreflang": "de-DE",
      "href": "https://thetraderwiki.com/de/anbieter-auswaehlen/"
    },
    {
      "hreflang": "es-ES",
      "href": "https://thetraderwiki.com/es/elegir-un-proveedor/"
    },
    {
      "hreflang": "fr-FR",
      "href": "https://thetraderwiki.com/fr/choisir-un-prestataire/"
    },
    {
      "hreflang": "it-IT",
      "href": "https://thetraderwiki.com/it/scegliere-un-fornitore/"
    },
    {
      "hreflang": "pt-PT",
      "href": "https://thetraderwiki.com/pt/escolher-um-intermediario/"
    },
    {
      "hreflang": "pl-PL",
      "href": "https://thetraderwiki.com/pl/wybor-dostawcy/"
    },
    {
      "hreflang": "ar",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-AE",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-SA",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-QA",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-BH",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-KW",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "ar-OM",
      "href": "https://thetraderwiki.com/ar/ikhtiyar-al-muzawwid/"
    },
    {
      "hreflang": "th-TH",
      "href": "https://thetraderwiki.com/th/choosing-a-provider/"
    },
    {
      "hreflang": "x-default",
      "href": "https://thetraderwiki.com/"
    }
  ],
  "wordCount": 1966,
  "generatedAt": "2026-10-22"
}