Esta página explica o que uma conta demo de forex ou de CFD copia e o que deixa de fora. Mostra como configurar uma conta demo para corresponder à conta que abriria de facto, com um plano de prática que tem um fim definido. Explica também quando parar de praticar e porque é que os resultados em demo parecem quase sempre melhores do que os reais.
Pontos essenciais
- Uma demo copia a plataforma, os tipos de ordens e o fluxo de preços. Não copia a forma como o seu intermediário executa realmente as ordens nem os saltos de preço à volta das notícias. A sensação de perder dinheiro verdadeiro e o tamanho da conta que iria de facto financiar também não são copiados.
- Só aprende algo de útil com uma demo se o saldo, o tamanho das operações e os custos corresponderem aos da conta real que tenciona abrir.
- Um plano de prática inclui um número fixo de operações, regras escritas e um registo de cada operação. Sem esse registo, a demo não lhe ensina nada.
- Pare de praticar quando o seu registo mostrar que segue as suas regras. Um lucro no saldo da demo não lhe diz isso.
- Os resultados em demo parecem melhores do que os reais por causa da forma como uma demo funciona, e a diferença é maior nos estilos que negoceiam com frequência.
O que uma demo copia e o que deixa de fora
Uma demo copia algumas partes de uma conta real e deixa outras de fora. O que deixa de fora decide quanto valem os seus resultados.
| Característica | Existe na demo? | O que a diferença significa para si |
|---|---|---|
| Plataforma, gráficos, tipos de ordens | Sim | Pode aprender como tudo funciona |
| Fluxo de preços e spread (a diferença entre o preço de compra e o de venda) | Normalmente, por vezes com atraso | O spread da demo pode ser mais estreito do que o que pagaria numa conta real |
| Como as ordens são executadas, e o slippage | Raramente | Uma demo executa normalmente ao preço que vê. Uma ordem real é executada ao melhor preço disponível quando chega, que pode ser outro. Essa diferença é o slippage |
| Spreads mais largos à volta das notícias e no rollover, a hora de corte diária dos encargos noturnos | Por vezes | Os saltos de preço e o slippage desses momentos costumam faltar |
| Financiamento overnight, o encargo por manter uma operação aberta para lá da hora de corte diária | Por vezes | As operações mantidas durante vários dias podem parecer gratuitas |
| Encerramento por margem, a regra que fecha as suas operações quando a conta fica com pouco dinheiro | Por vezes | A regra pode faltar ou estar definida de outra forma |
| Tamanho da conta | Não: a maioria dos saldos das demos são grandes por defeito | Os tamanhos de operação que aprende com um saldo grande não servem para a conta real |
| Como reage quando perde | Não | Os hábitos que esvaziam as contas reais não aparecem |
Como configurar uma demo como uma conta real
Configurar uma demo para se parecer com uma conta real exige ajustar cinco definições. A demo predefinida de um intermediário raramente corresponde às cinco.
- Defina o saldo com o montante real Reinicie ou abra a demo com o montante que depositaria de facto. Não use o valor predefinido. Uma demo com um saldo grande ensina-lhe tamanhos de operação que uma conta real não consegue pagar.
- Dimensione as operações pela sua regra de risco Use na demo a mesma regra de risco por operação que usaria numa conta real. Calcule o tamanho de cada operação a partir da distância ao seu stop-loss, o preço a que decidiu sair. Assim, a demo testa a sua regra, e o saldo grande não consegue esconder um erro (gestão do risco).
- Inclua todos os custos Confirme que a demo cobra o spread, a comissão e o financiamento overnight. Se não cobrar, use as taxas que o seu intermediário publica para fazer as suas próprias contas ao financiamento de cada noite (custos e comissões).
- Negoceie às mesmas horas Use a demo às horas a que negociaria na realidade. Garanta que esse período inclui o rollover e as divulgações de notícias, e tome nota do spread nesses momentos (negociação forex).
- Mantenha o registo Registe cada operação com o motivo, o stop planeado, a saída efetiva e o resultado. Guarde este registo num ficheiro fora da plataforma. Esse registo é a única coisa com valor que uma demo lhe dá.
Um plano de prática com um fim definido
Um plano de prática dá à sua demo um objetivo claro e um fim definido. Deixada como está, a demo de um intermediário não tem nenhum dos dois.
- Escreva primeiro as suas regras: o que negoceia, a que horas, com que sinal, com que stop, com que tamanho e o que dá o seu dia por terminado.
- Fixe de antemão o número de operações. Escolha um número suficiente para distinguir uma regra que funciona de pura sorte. Não acrescente operações porque os resultados são maus ou bons (estratégias de negociação).
- Siga as regras à letra, incluindo as operações perdedoras que elas produzem, e assinale no registo todas as vezes que quebrar uma regra.
- Quando o plano terminar, conte quantas vezes quebrou as regras antes de olhar para o lucro. Uma demo que deu dinheiro com muitas regras quebradas não testou nada.
- A partir do registo, calcule a sua expectativa depois de custos. A expectativa é o valor médio que ganhou ou perdeu por operação. Depois compare-a com o que uma conta real acrescentaria: slippage, spreads mais largos e o financiamento que a demo não cobrou.
Quando parar de praticar
Pare de praticar quando o seu registo disser que está preparado, diga o saldo o que disser. Está preparado quando o registo mostra que seguiu as suas regras escritas ao longo de uma série de perdas, sem as quebrar. Uma conta real exige exatamente esse comportamento, e é a única coisa que uma demo lhe pode mostrar.
Um saldo lucrativo na demo não é razão para parar. Esse lucro pode vir de um mês de sorte, de uma regra que por acaso se ajusta a esse período ou de custos que a demo não cobrou. Aprende mais com um saldo negativo obtido a seguir as suas regras do que com um saldo positivo obtido a ignorá-las.
Uma demo que dura para sempre deixa de lhe ensinar o que quer que seja. Passar diretamente de uma demo para uma conta real com todo o saldo que planeou salta uma etapa. Essa etapa é uma conta real financiada com um montante pequeno que pode dar-se ao luxo de perder (depósitos mínimos). A página como começar a negociar mostra a demo como uma parte dos sete passos que vão da primeira lição à primeira operação.
Porque é que os resultados em demo parecem melhores do que os reais
Por causa da forma como uma demo é construída, os seus resultados parecem melhores do que os reais. Ninguém está a fazer batota. Há quatro razões, e a última é a maior.
Comece pela forma como as ordens são executadas. Numa demo, a sua ordem é normalmente executada ao preço que está no ecrã. Uma ordem real pode ser executada a outro preço, e em mercados rápidos paga slippage (como funciona uma operação).
Os spreads aumentam a diferença. O spread real pode ser mais largo do que o da demo. Numa conta real, paga esse spread mais largo no rollover e à volta das notícias.
Alguns custos também podem faltar na demo. O financiamento, a conversão de moeda e qualquer comissão mínima podem não aparecer.
O comportamento é o que faz a maior diferença. Sem nada em jogo, deixa o stop onde o colocou e aceita a perda como planeado. Os hábitos que esvaziam as contas reais não aparecem: reforçar posições perdedoras, negociar por vingança e mexer nos stops (gestão do risco). Reforçar uma posição perdedora significa acrescentar a uma operação que está a perder. Negociar por vingança significa saltar para novas operações para recuperar uma perda.
Os estilos que negoceiam com frequência têm a maior diferença entre demo e conta real. Paga um custo em cada operação por cada uma das três primeiras razões, por isso mais operações tornam essa diferença maior.
Advertência de risco
Uma demo não lhe mostra o que é sentir uma perda real, e é isso que importa
Uma demo não lhe mostra o que é sentir uma perda real, e essa é a parte que importa. Os números de perdas dos reguladores falam de contas reais. Os hábitos por trás dessas perdas só aparecem quando negoceia com dinheiro verdadeiro. Os reguladores nacionais apuraram que entre 74 % e 89 % das contas de retalho perderam dinheiro, segundo um relatório de 2018 da ESMA (comunicado de imprensa, 27 de março de 2018). Uma demo lucrativa não é prova de que a sua conta real vá dar lucro.
Perguntas sobre contas demo de trading
As perguntas sobre contas demo de trading incidem sobretudo no que é uma demo, até que ponto se parece com a negociação real e durante quanto tempo praticar.
O que é uma conta demo de trading?
Uma conta demo de trading copia a plataforma de um intermediário e usa dinheiro a fingir. Mostra preços em tempo real ou com um ligeiro atraso. Os seus tipos de ordens são os mesmos de uma conta real. Pode aprender a usar a plataforma nela sem custos. Nada do que ganha ou perde nela é real.
O que é uma conta demo de forex?
Uma conta demo de forex é uma conta demo de trading para praticar com pares de moedas. Funciona como qualquer outra demo, e a maioria inclui também índices, matérias-primas e ações. Encontra-a ao lado das contas reais do intermediário na página sobre tipos de conta.
Qual é a diferença entre uma conta demo e uma conta real?
Uma conta demo difere de uma conta real na forma como as ordens são executadas, nos custos cobrados e na forma como se comporta. Uma demo executa normalmente a sua ordem ao preço que está no ecrã. A demo pode deixar de fora os custos de financiamento, e não há nada em jogo. Por isso, os resultados em demo parecem melhores do que os reais.
Como se abre uma conta demo?
Uma conta demo abre-se no site de um intermediário ou dentro da própria plataforma. O MetaTrader 4 propõe abrir uma na primeira vez que o inicia (MetaTrader). Depois, defina o saldo com o montante que depositaria de facto, porque o valor predefinido é normalmente muito maior.
Quanto tempo precisa de praticar numa conta demo?
Não há um tempo fixo numa conta demo que sirva para toda a gente. Um teste útil usa um número fixo de operações com regras escritas e mantém um registo de cada operação. O plano de prática explica como, e como começar a negociar mostra os passos que vêm antes e depois da demo.
Fontes
Os documentos originais que esta página cita, pela ordem em que aparecem pela primeira vez.