تتناول هذه الصفحة ما ينسخه حساب الفوركس أو عقود الفروقات التجريبي وما يتركه. وستجد فيها كيف تضبط حسابا تجريبيا ليطابق الحساب الذي ستفتحه فعلا، مع خطة تدريب لها نهاية محددة. وتتناول أيضا متى تتوقف عن التدريب، وتشرح لماذا تبدو نتائج الحساب التجريبي دائما تقريبا أفضل من نتائج الحساب الحقيقي.
النقاط الرئيسية
- الحساب التجريبي ينسخ المنصة وأنواع الأوامر وتغذية الأسعار. أما ما لا ينسخه فهو طريقة مزودك الفعلية في تنفيذ الأوامر، والفجوات السعرية حول الأخبار. ولا ينسخ أيضا شعور خسارة مال حقيقي، ولا حجم الحساب الذي ستموله فعلا.
- لن تتعلم شيئا مفيدا من الحساب التجريبي إلا إذا طابق رصيده وأحجام صفقاته وتكاليفه الحساب الحقيقي الذي تنوي فتحه.
- خطة التدريب تتضمن عددا ثابتا من الصفقات، وقواعد مكتوبة، وسجلا لكل صفقة. ومن دون هذا السجل لا يعلمك الحساب التجريبي شيئا.
- توقف عن التدريب حين يبين سجلك أنك تتبع قواعدك. أما الربح في رصيد الحساب التجريبي فلا يخبرك بذلك.
- نتائج الحساب التجريبي تبدو أفضل من النتائج الحقيقية بسبب طريقة عمله، والفجوة أكبر ما تكون في الأساليب التي تكثر من الصفقات.
ما ينسخه الحساب التجريبي وما يتركه
الحساب التجريبي ينسخ بعض أجزاء الحساب الحقيقي ويترك أجزاء أخرى. وقيمة نتائجه تتوقف على ما يتركه.
| الخاصية | هل هي في الحساب التجريبي؟ | ماذا يعني الفرق بالنسبة لك |
|---|---|---|
| المنصة والرسوم البيانية وأنواع الأوامر | نعم | يمكنك أن تتعلم كيف يعمل كل شيء |
| تغذية الأسعار وفرق السعر (الفجوة بين سعر الشراء وسعر البيع) | عادة، وأحيانا بتأخير | قد يكون فرق السعر في الحساب التجريبي أضيق من الذي ستدفعه في الحساب الحقيقي |
| طريقة تنفيذ الأوامر، والانزلاق السعري | نادرا | الحساب التجريبي ينفذ أمرك عادة بالسعر الذي تراه. أما الأمر الحقيقي فيُنفذ بأفضل سعر متاح حين يصل، وقد يختلف عنه. وهذا الفرق هو الانزلاق السعري |
| اتساع فروق الأسعار حول الأخبار وعند الترحيل، أي الموعد اليومي لاحتساب رسوم التبييت | أحيانا | القفزات السعرية والانزلاق اللذان يأتيان مع تلك اللحظات غائبان عادة |
| تمويل التبييت، أي الرسم مقابل إبقاء الصفقة مفتوحة بعد الموعد اليومي | أحيانا | قد تبدو الصفقات التي تبقى مفتوحة عدة أيام مجانية |
| الإغلاق الإجباري للهامش، أي القاعدة التي تغلق صفقاتك حين ينخفض رصيد حسابك أكثر من اللازم | أحيانا | قد تكون القاعدة غائبة أو مضبوطة بطريقة مختلفة |
| حجم الحساب | لا: معظم أرصدة الحسابات التجريبية كبيرة افتراضيا | أحجام الصفقات التي تتعلمها على رصيد كبير لا تنتقل معك |
| رد فعلك على الخسارة | لا | العادات التي تفرغ الحسابات الحقيقية لا تظهر |
كيف تضبط الحساب التجريبي ليشبه الحساب الحقيقي
ضبط الحساب التجريبي ليشبه حسابا حقيقيا يعني تعديل خمسة إعدادات. والحساب التجريبي الافتراضي لدى المزود نادرا ما يتوافق مع الخمسة كلها.
- اجعل الرصيد مساويا لمبلغك الحقيقي أعد ضبط الحساب التجريبي أو افتحه بالمبلغ الذي ستودعه فعلا. ولا تستخدم المبلغ الافتراضي. فالحساب التجريبي ذو الرصيد الكبير يعلمك أحجام صفقات لا يقدر عليها الحساب الحقيقي.
- حدد حجم الصفقات بقاعدة المخاطرة استخدم في حسابك التجريبي قاعدة المخاطرة لكل صفقة نفسها التي ستستخدمها في حساب حقيقي. واحسب حجم كل صفقة من المسافة إلى وقف الخسارة، وهو السعر الذي قررت أن تخرج عنده. وبهذه الطريقة يختبر الحساب التجريبي قاعدتك، ولا يستطيع الرصيد الكبير أن يخفي خطأ (إدارة المخاطر).
- أدخل كل التكاليف في الحساب تأكد من أن الحساب التجريبي يحتسب فرق السعر والعمولة وتمويل التبييت. وإن لم يفعل، فاستخدم الأسعار التي ينشرها مزودك لتحسب بنفسك تكلفة التمويل كل ليلة (التكاليف والرسوم).
- تداول في الساعات نفسها استخدم الحساب التجريبي في الساعات التي ستتداول فيها فعلا. واحرص على أن تشمل تلك الفترة موعد الترحيل وأي أخبار تصدر فيها، ودوّن فرق السعر في تلك اللحظات (تداول الفوركس).
- احتفظ بالسجل سجّل كل صفقة مع سببها، ووقف الخسارة المخطط له، ونقطة الخروج الفعلية، والنتيجة. واحفظ هذا السجل في ملف خارج المنصة. فالسجل هو الشيء الوحيد الذي يعطيك إياه الحساب التجريبي وله قيمة.
خطة تدريب لها نهاية محددة
خطة التدريب تعطي حسابك التجريبي غرضا واضحا ونهاية محددة. أما الحساب التجريبي لدى المزود، إذا تركته على حاله، فليس له أي منهما.
- اكتب قواعدك أولا: ما الذي تتداوله، وفي أي ساعات، وبناء على أي إشارة، ومع أي وقف خسارة، وبأي حجم، وما الذي ينهي يومك.
- حدد عدد الصفقات مسبقا. واجعل العدد كبيرا بما يكفي لتميز القاعدة التي تنجح من الحظ. ولا تضف صفقات لأن النتائج سيئة أو جيدة (استراتيجيات التداول).
- اتبع القواعد بدقة، بما في ذلك الصفقات الخاسرة التي تنتج عنها، وعلّم في السجل كل مرة تخالف فيها قاعدة.
- حين تنتهي الخطة، عُدّ المرات التي خالفت فيها القواعد قبل أن تنظر إلى الربح. فالحساب التجريبي الرابح الذي خولفت فيه القواعد مرات كثيرة لم يختبر شيئا.
- احسب من السجل التوقع الرياضي بعد التكاليف. والتوقع الرياضي هو متوسط ما ربحته أو خسرته في كل صفقة. ثم قارنه بما سيضيفه الحساب الحقيقي: الانزلاق السعري، وفروق الأسعار الأوسع، وتكلفة التمويل التي لم يحتسبها الحساب التجريبي.
متى تتوقف عن التدريب
توقف عن التدريب حين يقول سجلك إنك جاهز، مهما قال الرصيد. وتكون جاهزا حين يبين السجل أنك التزمت بقواعدك المكتوبة خلال سلسلة من الخسائر دون أن تخالفها. فالحساب الحقيقي يحتاج إلى هذا السلوك بالضبط، وهو الشيء الوحيد الذي يستطيع الحساب التجريبي أن يريك إياه.
الرصيد الرابح في الحساب التجريبي ليس سببا للتوقف. فقد يأتي ذلك الربح من شهر واحد محظوظ، أو من قاعدة تصادف أنها تناسب تلك الفترة، أو من تكاليف لم يحتسبها الحساب التجريبي. وتتعلم من رصيد خاسر وصلت إليه وأنت تتبع قواعدك أكثر مما تتعلم من رصيد رابح وصلت إليه وأنت تتجاهلها.
الحساب التجريبي الذي يستمر إلى ما لا نهاية لم يعد يعلمك شيئا. والانتقال مباشرة من الحساب التجريبي إلى حساب حقيقي برصيدك الكامل المخطط له يتخطى خطوة. وتلك الخطوة هي حساب حقيقي ممول بمبلغ صغير تستطيع تحمل خسارته (الحد الأدنى للإيداع). وتعرض صفحة كيف تبدأ التداول الحساب التجريبي جزءا من الخطوات السبع الممتدة من أول درس إلى أول صفقة.
لماذا تبدو نتائج الحساب التجريبي أفضل من النتائج الحقيقية
نتائج الحساب التجريبي تبدو أفضل من النتائج الحقيقية بسبب طريقة بنائه. ولا أحد يغش. وهناك أربعة أسباب، وآخرها هو الأكبر.
ابدأ بطريقة تنفيذ الأوامر. فالحساب التجريبي ينفذ أمرك عادة بالسعر الظاهر على الشاشة. أما الأمر الحقيقي فقد يُنفذ بسعر مختلف، وفي الأسواق السريعة تدفع ثمن الانزلاق السعري (كيف تعمل الصفقة).
وفروق الأسعار توسع الفجوة. فقد يكون فرق السعر الحقيقي أوسع من فرق السعر في الحساب التجريبي. وتدفع هذا الفرق الأوسع في الحساب الحقيقي عند الترحيل وحول الأخبار.
وقد تغيب بعض التكاليف عن الحساب التجريبي أيضا. فتكلفة التمويل، وتحويل العملة، وأي حد أدنى للعمولة، قد لا تظهر فيه.
والسلوك هو الذي يصنع الفرق الأكبر. فحين لا يكون هناك شيء على المحك، تترك وقف الخسارة حيث وضعته وتتقبل الخسارة كما خططت لها. ولا تظهر العادات التي تفرغ الحسابات الحقيقية: تعزيز الصفقة الخاسرة، والتداول الانتقامي، وتحريك أوامر وقف الخسارة (إدارة المخاطر). وتعزيز الصفقة الخاسرة يعني أن تضيف إلى صفقة تخسر. والتداول الانتقامي يعني أن تندفع إلى صفقات جديدة لتستعيد خسارة.
الفجوة بين الحساب التجريبي والحساب الحقيقي أكبر ما تكون في الأساليب التي تكثر من الصفقات. فأنت تدفع تكلفة في كل صفقة عن كل سبب من الأسباب الثلاثة الأولى، ولذا فإن زيادة عدد الصفقات تكبّر تلك الفجوة.
تحذير من المخاطر
الحساب التجريبي لا يريك وقع الخسارة الحقيقية، وهذا هو المهم
الحساب التجريبي لا يستطيع أن يريك وقع الخسارة الحقيقية، وهذا هو الجزء المهم. فأرقام الخسارة لدى الجهات الرقابية تخبرك عن حسابات حقيقية. والعادات التي تقف وراء تلك الخسائر لا تظهر إلا حين تتداول بمال حقيقي. وقد وجدت الجهات الرقابية الوطنية أن ما بين 74% و89% من حسابات التجزئة خسرت المال، بحسب تقرير صدر في عام 2018 عن الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) (البيان الصحفي، 27 مارس 2018). والحساب التجريبي الرابح لا يعطيك أي دليل على أن حسابك الحقيقي سيحقق ربحا.
أسئلة عن حسابات التداول التجريبية
أسئلة حسابات التداول التجريبية تدور غالبا حول ماهية الحساب التجريبي، ومدى قربه من التداول الحقيقي، والمدة التي تحتاجها للتدريب.
ما هو حساب التداول التجريبي؟
حساب التداول التجريبي ينسخ منصة المزود ويستخدم مالا افتراضيا. ويعرض أسعارا حية أو متأخرة قليلا. وأنواع الأوامر فيه تطابق أنواعها في الحساب الحقيقي. ويمكنك أن تتعلم المنصة عليه دون تكلفة. ولا شيء مما تربحه أو تخسره فيه حقيقي.
ما هو حساب الفوركس التجريبي؟
حساب الفوركس التجريبي حساب تداول تجريبي للتدرب على أزواج العملات. وهو يعمل مثل أي حساب تجريبي آخر، ومعظم هذه الحسابات تتضمن أيضا المؤشرات والسلع والأسهم. وستجده مذكورا مع الحسابات الحقيقية لدى المزود في صفحة أنواع الحسابات.
ما الفرق بين الحساب التجريبي والحساب الحقيقي؟
الحساب التجريبي يختلف عن الحساب الحقيقي في طريقة تنفيذ الأوامر، والتكاليف التي تُحتسب، وطريقة تصرفك. فالحساب التجريبي ينفذ أمرك عادة بالسعر الظاهر على الشاشة. وقد لا يحتسب تكاليف التمويل، ولا شيء فيه على المحك. ولذلك تبدو نتائجه أفضل من نتائج الحساب الحقيقي.
كيف تفتح حسابا تجريبيا؟
الحساب التجريبي يُفتح على الموقع الإلكتروني للمزود أو من داخل المنصة نفسها. فمنصة MetaTrader 4 تعرض عليك فتح حساب تجريبي في أول مرة تشغلها فيها (MetaTrader). بعد ذلك اضبط الرصيد على المبلغ الذي ستودعه فعلا، لأن الرصيد الافتراضي أكبر منه بكثير عادة.
كم من الوقت تحتاج للتدرب على الحساب التجريبي؟
لا توجد مدة ثابتة على الحساب التجريبي تناسب الجميع. والاختبار المفيد يستخدم عددا ثابتا من الصفقات وفق قواعد مكتوبة، ويحتفظ بسجل لكل صفقة. وخطة التدريب تشرح ذلك، وصفحة كيف تبدأ التداول تعرض الخطوات التي تأتي قبل الحساب التجريبي وبعده.
المصادر
الوثائق الأصلية التي تستشهد بها هذه الصفحة، بترتيب أول ظهور لها.