เริ่มต้นเทรดอย่างไร: การเทรด forex และ CFD สำหรับมือใหม่

การเทรดออนไลน์คืออะไร และคุณจะเทรดอะไร

ถ้าคุณเพิ่งเริ่มเทรดออนไลน์ สิ่งที่คุณเทรดมักเป็น CFD หรืออะไรที่คล้ายกัน ไม่ว่าบนหน้าจอจะเรียกตลาดนั้นว่าอะไร คุณเลือกตลาด เช่น EUR/USD ทองคำ หรือดัชนีหุ้น แล้วตัดสินใจว่าจะซื้อหรือขาย และเลือกขนาด ผู้ให้บริการของคุณเป็นอีกฝั่งของสัญญา คุณย้ายการเทรดไปที่บริษัทอื่นไม่ได้ และคุณปิดการเทรดที่ราคาที่ผู้ให้บริการเสนอ (CFD คืออะไร)

คำสามคำกำหนดว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับเงินของคุณ เลเวอเรจคืออัตราส่วนระหว่างขนาดการเทรดกับเงินประกันที่ค้ำการเทรดนั้น มาร์จิ้นคือเงินประกันนั้น การบังคับปิดสถานะคือกฎที่ให้ผู้ให้บริการปิดการเทรดของคุณเมื่อการขาดทุนกินมาร์จิ้นไปเกือบหมด (เลเวอเรจและมาร์จิ้น)

forex มีหน่วยของตัวเอง การขยับของราคาวัดเป็น pip ซึ่งมักเป็นทศนิยมตำแหน่งที่สี่ของอัตราแลกเปลี่ยน ขนาดการเทรดใช้หน่วยล็อต ซึ่งเป็นจำนวนหน่วยตายตัวของสกุลเงินแรกในคู่ เมื่อรวมกัน คู่สกุลเงิน pip และล็อตจะบอกคุณว่าการขยับเล็ก ๆ หนึ่งครั้งมีมูลค่าเป็นเงินเท่าไร (pip และล็อต, การเทรด forex)

วิธีเทรด forex: ตัวอย่างการเทรดเล็ก ๆ หนึ่งครั้ง

ตัวเลขสมมติ: ตัวอย่างที่แต่งขึ้น ไม่ใช่การคาดการณ์หรือราคาเสนอจริง

การเทรด forex เล็ก ๆ หนึ่งครั้งแสดงให้เห็นว่าส่วนต่าง ๆ ประกอบกันอย่างไร ตัวเลขด้านล่างเป็นตัวเลขสมมติ สมมติว่าบัญชีของคุณมี $1,000 และกฎที่คุณเขียนไว้บอกให้เสี่ยง 1% ของบัญชีต่อการเทรดหนึ่งครั้ง คุณจึงยอมเสียได้ $10 ในการเทรดนี้ และไม่มากกว่านั้น

คุณวางแผนซื้อ EUR/USD ที่ 1.1000 และตั้ง Stop Loss ที่ 1.0980 ต่ำลงไป 20 pip สิบดอลลาร์หารด้วย 20 pip ได้ $0.50 ต่อ pip สำหรับคู่นี้ ล็อตมาตรฐาน 100,000 ยูโรเปลี่ยนไป $10 ต่อ pip ดังนั้น $0.50 ต่อ pip เท่ากับ 0.05 ล็อต หรือ 5,000 ยูโร

การเทรดของคุณมีมูลค่าราว $5,500 ซึ่งเท่ากับห้าเท่าครึ่งของยอดเงินในบัญชี ถ้าผู้ให้บริการขอมาร์จิ้นหนึ่งในสามสิบของมูลค่าการเทรด ผู้ให้บริการจะกันเงินไว้ราว $183 ยอดเงินที่เหลือยังว่างไว้รองรับการขาดทุน

ต้นทุนถูกหักก่อน สเปรดหนึ่ง pip ทำให้คุณติดลบ $0.50 ตั้งแต่เริ่ม ถ้าราคาแตะ Stop Loss ของคุณ คุณเสียราว $10 และเสียมากขึ้นอีกเล็กน้อยถ้าตลาดกระโดดข้ามระดับนั้น และคำสั่งถูกจับคู่ที่ราคาแย่กว่า ส่วนที่เสียเพิ่มนั้นเรียกว่าสลิปเพจ การเทรดที่ขาดทุนแบบนี้สิบครั้งติดกันจะทำให้เสียเงินราวหนึ่งในสิบของบัญชี สิ่งที่สำคัญกว่าผลลัพธ์ของการเทรดครั้งใดครั้งหนึ่งคือขนาดของแต่ละการเทรด

การเทรดทำกำไรได้จริงไหม

การเทรดไม่ได้ทำกำไรสำหรับบัญชีรายย่อยส่วนใหญ่ และตัวเลขของหน่วยงานกำกับดูแลเองก็แสดงเช่นนั้น ESMA รายงานผลการตรวจของหน่วยงานกำกับดูแลระดับประเทศว่าบัญชี CFD รายย่อย 74–89% ขาดทุน โดยการขาดทุนเฉลี่ยต่อลูกค้าอยู่ระหว่าง €1,600 ถึง €29,000 (ข่าวประชาสัมพันธ์ของ ESMA)

ในสหรัฐอเมริกา เทรดเดอร์ forex ก็ไม่ได้ดีกว่า CFTC หน่วยงานกำกับดูแลอนุพันธ์ของสหรัฐฯ บอกประชาชนว่าลูกค้า forex สองในสามคนขาดทุนเมื่อนับค่าธรรมเนียมทั้งหมดแล้ว (คำเตือนลูกค้าของ CFTC)

ต้นทุนอธิบายผลลัพธ์นี้ได้ส่วนหนึ่ง ถ้าการเทรดไม่มีความได้เปรียบ คุณจะชนะพอ ๆ กับแพ้ก่อนหักต้นทุน หลังหักสเปรด ค่าคอมมิชชัน และค่าธรรมเนียมข้ามคืน การเทรดแบบเดียวกันนั้นจะขาดทุนเล็กน้อยโดยเฉลี่ย และเลเวอเรจทำให้การขาดทุนเล็ก ๆ นั้นเป็นสัดส่วนที่ใหญ่ขึ้นของบัญชี การเทรดบ่อยยิ่งทำให้แย่ลง เพราะคุณจ่ายต้นทุนทุกครั้ง

บางบัญชีได้กำไร และตัวเลขที่แสดงไว้ก็เผื่อผลลัพธ์นั้นไว้ แต่ไม่มีอะไรในตัวเลขเหล่านั้นบอกคุณล่วงหน้าได้ว่าบัญชีใดจะประสบความสำเร็จ เดือนแรกที่ดีเป็นหลักฐานที่อ่อนมากว่าผลลัพธ์จะไปทางไหน

คุณต้องเรียนคอร์สเทรด forex หรือ CFD ไหม

คอร์สเทรดสอนคุณได้ว่าผลิตภัณฑ์และแพลตฟอร์มทำงานอย่างไร นอกเหนือจากนั้นยังไม่มีอะไรยืนยันได้ ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลใดเผยแพร่หลักฐานว่าคนที่เรียนคอร์สขาดทุนน้อยครั้งกว่า คอร์สอย่างเดียวจึงไม่เปลี่ยนโอกาสตามตัวเลขของหน่วยงานกำกับดูแล

ระวังสิ่งที่ขายกันบนโซเชียลมีเดีย หน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรคือ FCA ระบุว่าอินฟลูเอนเซอร์สายการเงิน (finfluencer) บางคนสัญญาผลตอบแทนที่ไม่สมจริงกับคนที่คัดลอกการเทรด ลงทุนในบัญชีที่มีผู้จัดการให้ หรือจ่ายเงินซื้อทิปการเทรดรายวัน (ข่าวประชาสัมพันธ์ของ FCA วันที่ 30 ตุลาคม 2025) คำแนะนำเรื่องการหลอกลวงของ FCA บอกให้คุณระวังตัวถ้ามีคนติดต่อมาโดยไม่ได้ขอ เร่งให้คุณลงทุนเร็ว ๆ หรือสัญญาผลตอบแทนที่ฟังดูดีเกินจริง (FCA การหลอกลวงเรื่องการเทรดออนไลน์)

ทุกเรื่องที่คอร์สสอนเกี่ยวกับวิธีการทำงานของการเทรดอ่านได้ฟรี บทเรียนที่ลิงก์จากหน้านี้ครอบคลุมกลไกทั้งหมด และหน่วยงานกำกับดูแลก็เผยแพร่กฎของตัวเอง บัญชีทดลองไม่มีค่าใช้จ่าย ไม่มีคอร์สใดให้กฎที่คุณทดสอบด้วยตัวเองได้ และไม่มีคอร์สใดให้บันทึกที่แสดงว่าคุณทำตามกฎนั้นได้