แพลตฟอร์มไม่ใช่ผู้ให้บริการ ผู้ให้บริการหลายร้อยรายใช้ซอฟต์แวร์ตัวเดียวกัน แต่ราคา วิธีจัดการคำสั่ง และเงื่อนไขต่างกัน ดังนั้นการเลือกผู้ให้บริการสำคัญกว่าการเลือกแพลตฟอร์มมาก หน้านี้อธิบายว่าแพลตฟอร์มต่างกันจริง ๆ ตรงไหน ทั้งประเภทคำสั่ง กราฟ ระบบเทรดอัตโนมัติ และแอปบนมือถือ และปิดท้ายด้วยสิ่งที่ต้องเช็กบนแพลตฟอร์มใดก็ตาม ก่อนการเทรดจริงครั้งแรกของคุณ
ประเด็นสำคัญ
- แพลตฟอร์มเป็นแค่ซอฟต์แวร์ ผู้ให้บริการเป็นผู้กำหนดราคา การจัดการคำสั่ง และเงื่อนไข แพลตฟอร์มเดียวกันอาจทำงานต่างกันมากเมื่ออยู่กับผู้ให้บริการสองราย
- MetaTrader 4 และ 5 ต่างกันหลัก ๆ ที่วิธีจัดการคำสั่ง จำนวนประเภทคำสั่งรอ (pending order) และภาษาโปรแกรมที่ใช้เขียนระบบอัตโนมัติ
- cTrader และการเชื่อมต่อ TradingView มีกราฟที่ทันสมัยกว่า และมีหน้าจอความลึกของตลาด (depth of market) ที่แสดงคำสั่งที่รออยู่ในแต่ละราคา ส่วนแพลตฟอร์มของผู้ให้บริการเองมีตั้งแต่ครบครันไปจนถึงมีแค่พื้นฐาน
- ระบบอัตโนมัติทำตามกฎโดยไม่ใช้วิจารณญาณ ไม่ว่าจะอยู่ในรูป Expert Advisor, cBot หรือสคริปต์ และเหมือนกลยุทธ์อื่นทุกแบบ ระบบนี้ต้องผ่านเกณฑ์ค่าคาดหวัง คือผลเฉลี่ยต่อการเทรดต้องเป็นบวกหลังหักต้นทุน
- บนแพลตฟอร์มใดก็ตาม มีห้าอย่างที่ต้องเช็ก คือหน้าจอแสดงฐานะความเสี่ยง (exposure) ระดับมาร์จิ้น ความชัดเจนในการแสดงค่าธรรมเนียมข้ามคืน หน้าต่างยืนยันคำสั่ง และข้อกำหนดสัญญา ระดับมาร์จิ้นคือมูลค่าบัญชีของคุณคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของมาร์จิ้นที่ใช้อยู่
แพลตฟอร์มไม่ใช่ผู้ให้บริการ
แพลตฟอร์มไม่ใช่ผู้ให้บริการ และความต่างข้อนี้สำคัญกว่าการเทียบฟีเจอร์ใด ๆ ผู้ให้บริการซื้อสิทธิ์ใช้แพลตฟอร์มภายนอกอย่าง MetaTrader แล้วต่อเข้ากับแหล่งราคา ระบบจัดการคำสั่ง และกฎมาร์จิ้นของตัวเอง ผู้ให้บริการสองรายที่ใช้แพลตฟอร์มเดียวกันจึงแสดงสเปรดต่างกันได้ สเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อกับราคาขาย และอาจต่างกันแม้เป็นคู่สกุลเงินเดียวกันในเวลาเดียวกัน ทั้งสองรายยังอาจจับคู่คำสั่งเดียวกันได้ไม่เหมือนกัน และคิดค่าธรรมเนียมข้ามคืนคนละอัตรา
แพลตฟอร์มของผู้ให้บริการเองคือซอฟต์แวร์ของผู้ให้บริการรายนั้น และมันจะทำงานอย่างไรก็ขึ้นกับผู้ให้บริการรายนั้นเท่านั้น ทุกคำถามที่มีผลต่อเงินของคุณเป็นคำถามเกี่ยวกับผู้ให้บริการ ได้แก่ การเทรดมีต้นทุนเท่าไร คำสั่งถูกจับคู่ได้ดีแค่ไหน และมีการคุ้มครองอะไรบ้าง หน้าการเลือกผู้ให้บริการอธิบายเรื่องเหล่านี้ไว้ สิ่งเดียวที่แพลตฟอร์มกำหนดคือคุณจะเห็นเรื่องเหล่านี้และจัดการกับมันได้ง่ายแค่ไหน
เทียบแพลตฟอร์มหลักในฐานะซอฟต์แวร์
แพลตฟอร์มหลักเมื่อเทียบกันในฐานะซอฟต์แวร์ ต่างกันที่ที่มา วิธีจัดการคำสั่ง กราฟ และระบบอัตโนมัติ การเทียบนี้ดูเฉพาะตัวซอฟต์แวร์ และผู้ให้บริการแต่ละรายตั้งค่าในแบบของตัวเอง
| แพลตฟอร์ม | ที่มาและการใช้งานทั่วไป | การจัดการคำสั่ง | กราฟและการวิเคราะห์ | ระบบอัตโนมัติ |
|---|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 (MT4) | แพลตฟอร์มภายนอกที่ใช้กันมานาน ยังมีให้บริการแพร่หลายสำหรับ CFD forex | คำสั่ง Market และคำสั่งรอสี่ประเภท เปิดสถานะแบบ Hedging ได้ คือเปิดทั้งขาซื้อและขาขายในสินทรัพย์เดียวกันพร้อมกัน | ใช้งานได้ แต่มีอินดิเคเตอร์และกรอบเวลาน้อยกว่าแพลตฟอร์มรุ่นใหม่ | Expert Advisor เขียนด้วย MQL4 มีเครื่องมือจากบุคคลภายนอกให้เลือกจำนวนมาก |
| MetaTrader 5 (MT5) | รุ่นต่อจาก MT4 สร้างมาเพื่อเทรดสินทรัพย์หลายประเภท | คำสั่งรอหกประเภท มีโหมด Netting (รวมเป็นสถานะเดียวต่อสินทรัพย์) หรือโหมด Hedging แล้วแต่ผู้ให้บริการ มีความลึกของตลาดถ้าผู้ให้บริการส่งข้อมูลมาให้ | กรอบเวลาและอินดิเคเตอร์มากกว่า มีปฏิทินเศรษฐกิจในตัว | Expert Advisor เขียนด้วย MQL5 โค้ด MQL4 ต้องเขียนใหม่จึงจะรันได้ |
| cTrader | แพลตฟอร์มภายนอกที่ชูจุดขายเรื่องการจัดการคำสั่งที่โปร่งใส | ประเภทคำสั่งขั้นสูง ความลึกของตลาด และกราฟที่ดึงออกไปเป็นหน้าต่างแยกได้ | กราฟทันสมัย มีอินดิเคเตอร์จำนวนมาก | cBot เขียนด้วย C# และรันบนคลาวด์ได้ |
| การเชื่อมต่อ TradingView | บริการกราฟที่ผู้ให้บริการเชื่อมต่อผ่านแผงเทรดของ TradingView | ขึ้นกับผู้ให้บริการที่เชื่อมต่อ ปกติมีคำสั่ง Market, Limit และ Stop | กราฟและสคริปต์จากชุมชนที่ดีที่สุดในกลุ่ม | การแจ้งเตือนและกลยุทธ์เขียนด้วย Pine Script ผู้ให้บริการอาจจำกัดการเทรดจากกลยุทธ์โดยตรง |
| แพลตฟอร์มเว็บและมือถือของผู้ให้บริการเอง | ผู้ให้บริการแต่ละรายสร้างขึ้นเอง | มีตั้งแต่ชุดคำสั่งครบถ้วน ไปจนถึงมีแค่คำสั่ง Market และคำสั่ง Stop | มีตั้งแต่กราฟเต็มรูปแบบ ไปจนถึงเส้นราคาเส้นเดียว | ปกติไม่มี หรือใช้ระบบของผู้ให้บริการเอง |
หน้า MetaTrader 4 และ 5 เทียบสองเวอร์ชันนี้อย่างละเอียด และบอกว่าจะดาวน์โหลดอย่างปลอดภัยได้จากที่ไหน
สิ่งที่ต่างกันจริง ๆ
สิ่งที่ต่างกันจริง ๆ ระหว่างแพลตฟอร์มมีอยู่สี่ด้าน และในแต่ละด้าน ความต่างนั้นน้อยกว่าที่โฆษณาบอก
ประเภทคำสั่ง
ประเภทคำสั่งต่างกันทั้งจำนวนและรายละเอียด แพลตฟอร์มส่วนใหญ่มีคำสั่ง Market คำสั่ง Limit และคำสั่ง Stop แต่แพลตฟอร์มของผู้ให้บริการบางรายมีแค่คำสั่ง Market กับคำสั่ง Stop แพลตฟอร์มส่วนใหญ่ให้คุณแนบ Stop Loss และ Take Profit ไปกับการเทรดได้ ทั้งสองเป็นคำสั่งที่ปิดการเทรดให้อัตโนมัติเมื่อขาดทุนหรือกำไรถึงระดับที่ตั้งไว้ MetaTrader มี Trailing Stop ซึ่งเลื่อนตามราคา แต่มันทำงานในโปรแกรมบนคอมพิวเตอร์ของคุณเอง และหยุดทำงานเมื่อคุณปิดโปรแกรม แพลตฟอร์มรุ่นใหม่บางตัวรัน Trailing Stop บนเซิร์ฟเวอร์ของผู้ให้บริการ จึงยังทำงานต่อได้แม้คอมพิวเตอร์ของคุณปิดอยู่
กราฟ
กราฟของแต่ละแพลตฟอร์มต่างกันที่จำนวนอินดิเคเตอร์ เครื่องมือวาด และกรอบเวลา และต่างกันที่ความสามารถในการเปิดหลายกราฟพร้อมกัน TradingView และ cTrader นำหน้า MetaTrader ใช้งานได้ ส่วนแพลตฟอร์มของผู้ให้บริการเองก็แตกต่างกันไป ความต่างเหล่านี้ไม่ได้เปลี่ยนสิ่งที่กราฟบอกคุณได้เลย และหน้าการวิเคราะห์ทางเทคนิคอธิบายเรื่องนั้นไว้
ระบบอัตโนมัติ
ระบบอัตโนมัติให้กฎชุดหนึ่งเทรดแทนคุณขณะที่คุณไม่อยู่ ผ่าน Expert Advisor บน MetaTrader, cBot บน cTrader หรือกลยุทธ์บน TradingView มันตัดความลังเลออกไป และตัดวิจารณญาณออกไปด้วยเท่า ๆ กัน ไม่ว่าจะมีข่าวออก สเปรดกว้างขึ้น หรือราคากระโดด กฎอัตโนมัติก็ทำตามคำสั่งทุกตัวอักษร สิ่งเดียวที่ตัดสินผลลัพธ์ของมันคือค่าคาดหวังหลังหักต้นทุน (กลยุทธ์การเทรด) การคัดลอกคำสั่งของเทรดเดอร์คนอื่นแบบอัตโนมัติเป็นบริการอีกแบบหนึ่ง (Copy Trading)
ความครบถ้วนบนมือถือ
ความครบถ้วนบนมือถือหมายถึงแอปเทรดบนโทรศัพท์ของคุณให้ฟีเจอร์ของแพลตฟอร์มเดสก์ท็อปมาได้มากแค่ไหน แอปส่วนใหญ่เปิดและปิดการเทรด และตั้ง Stop Loss ได้ แต่ที่แสดงภาพรวมมาร์จิ้นครบ ความลึกของตลาด หรือค่าธรรมเนียมข้ามคืน มีน้อยกว่า ถ้าคุณจัดการการเทรดบนมือถือเป็นหลัก ให้เช็กว่าระดับมาร์จิ้นและตัวเลขฐานะความเสี่ยงแสดงอยู่ในแอป ก่อนถึงเวลาที่คุณต้องใช้มัน
สิ่งที่ต้องเช็กบนแพลตฟอร์มใดก็ตามก่อนเทรด
สิ่งที่ต้องเช็กบนแพลตฟอร์มใดก็ตามก่อนเทรด คือหน้าจอที่คุณต้องใช้ตอนตลาดเคลื่อนไหวเร็ว หาแต่ละอย่างให้เจอบนบัญชีทดลองก่อน และทำความเข้าใจให้แน่ใจ
- หน้าจอแสดงฐานะความเสี่ยง ตำแหน่งที่แพลตฟอร์มแสดงมูลค่าตามสัญญา (notional)ของแต่ละการเทรดและของทั้งบัญชี นั่นคือขนาดเต็มของการเทรด และเมื่อตลาดขยับเป็นเปอร์เซ็นต์ เปอร์เซ็นต์นั้นคิดจากตัวเลขนี้ ไม่ได้คิดจากมาร์จิ้นของคุณ (เลเวอเรจและมาร์จิ้น)
- ระดับมาร์จิ้น แพลตฟอร์มของคุณแสดงมูลค่าสุทธิ (equity) คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของมาร์จิ้นที่การเทรดของคุณต้องใช้ มูลค่าสุทธิคือมูลค่าปัจจุบันของบัญชีคุณ แพลตฟอร์มควรแสดงด้วยว่าที่ระดับไหน Margin Call ของผู้ให้บริการซึ่งเป็นคำเตือน และการบังคับปิดสถานะซึ่งปิดการเทรดของคุณ จะเริ่มทำงาน ถ้าบริษัทที่เปิดบัญชีให้คุณได้รับการกำกับดูแลใน EU หรือสหราชอาณาจักร จุดบังคับปิดสถานะสำหรับบัญชีรายย่อยอยู่ที่ 50% ของมาร์จิ้นที่ต้องใช้ (ESMA คำตัดสินของ ESMA (EU) 2018/796, FCA PS19/18) บริษัทระดับโลกในกลุ่มเดียวกันกำหนดระดับบังคับปิดสถานะของตัวเอง
- ความโปร่งใสของค่าธรรมเนียมข้ามคืน แพลตฟอร์มแสดงอัตราค่าธรรมเนียมข้ามคืนของแต่ละสินทรัพย์ เวลาตัดรอบรายวัน และวันที่คิดสามเท่าหรือไม่ วันนั้นคือวันที่คิดค่าธรรมเนียมข้ามคืนสามคืนในครั้งเดียว บางแพลตฟอร์มแยกข้อมูลเหล่านี้ไปไว้ในเอกสารอีกฉบับ (ต้นทุนและค่าธรรมเนียม)
- การยืนยันคำสั่ง แพลตฟอร์มยืนยันขนาด ทิศทาง และ Stop Loss ก่อนส่งคำสั่งหรือไม่ การเทรดคลิกเดียวเปิดไว้เป็นค่าเริ่มต้นหรือเปล่า และถ้าส่งคำสั่งผิด คุณจะกลับรายการได้อย่างไร
- ข้อกำหนดสัญญา ตำแหน่งที่แพลตฟอร์มแสดงขนาดสัญญาของแต่ละสินทรัพย์ มูลค่าต่อ Tick (ราคาขยับขั้นเล็กที่สุดครั้งหนึ่งมีมูลค่าเท่าไร) ชั่วโมงเทรด และสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อสัญญาหมดอายุ
คำถามเกี่ยวกับแพลตฟอร์มเทรดและแอปเทรด
คำถามเกี่ยวกับแพลตฟอร์มเทรดและแอปเทรดส่วนใหญ่ถามว่าแพลตฟอร์มคืออะไร ปลอดภัยแค่ไหน และจะเลือกอย่างไร
แพลตฟอร์มเทรดคืออะไร
แพลตฟอร์มเทรดคือซอฟต์แวร์ที่แสดงราคาของผู้ให้บริการและส่งคำสั่งของคุณ ใช้งานได้ทั้งเป็นโปรแกรมบนคอมพิวเตอร์ ในเบราว์เซอร์ หรือเป็นแอป ราคา การจับคู่คำสั่ง และเงื่อนไขมาจากผู้ให้บริการที่อยู่เบื้องหลังแพลตฟอร์ม แพลตฟอร์มเดียวกันจึงทำงานต่างกันเมื่ออยู่กับผู้ให้บริการสองราย
แอปเทรดกับแพลตฟอร์มเทรดเป็นสิ่งเดียวกันไหม
แอปเทรดคือแพลตฟอร์มเทรดที่ทำมาสำหรับโทรศัพท์หรือแท็บเล็ต แอปเชื่อมกับบัญชีเดียวกับเวอร์ชันเดสก์ท็อปหรือเว็บ และแสดงราคาเดียวกัน แอปมักตัดรายละเอียดบางอย่างออกไป จึงควรเช็กว่าแอปของคุณแสดงระดับมาร์จิ้นและค่าธรรมเนียมข้ามคืน
แพลตฟอร์มเทรดออนไลน์คืออะไร
แพลตฟอร์มเทรดออนไลน์คือแพลตฟอร์มที่คุณเข้าใช้ผ่านอินเทอร์เน็ต ซึ่งทุกวันนี้ก็คือทุกแพลตฟอร์ม คำนี้มักใช้เรียกเวอร์ชันที่รันในเบราว์เซอร์โดยไม่ต้องติดตั้งอะไร หรือที่เรียกว่า WebTrader หน้า MetaTrader อธิบายเวอร์ชันเบราว์เซอร์ของ MT4 และ MT5
ควรเลือกแพลตฟอร์มเทรดหรือแอปเทรดตัวไหน
ไม่มีแพลตฟอร์มเทรดหรือแอปเทรดตัวไหนที่เหมาะกับทุกคน และ TheTraderWiki ไม่จัดอันดับให้ ผู้ให้บริการสำคัญกว่าซอฟต์แวร์ เพราะผู้ให้บริการเป็นคนกำหนดราคา การจับคู่คำสั่ง และการคุ้มครอง หน้าเปรียบเทียบแสดงว่าโบรกเกอร์แต่ละรายมีแพลตฟอร์มอะไรบ้าง และรายการสิ่งที่ต้องเช็กบอกว่าต้องดูอะไรบนแพลตฟอร์มใดก็ตาม
แพลตฟอร์มเทรดไหนปลอดภัยที่สุด
แพลตฟอร์มเทรดปลอดภัยได้เท่ากับผู้ให้บริการที่คุณล็อกอินเข้าไปเท่านั้น ซอฟต์แวร์ไม่ได้ถือเงินของคุณ และไม่ได้กำหนดการคุ้มครองที่คุณได้รับ สิ่งเหล่านั้นมาจากใบอนุญาตของผู้ให้บริการ และคุณตรวจสอบได้ในทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลเอง (การเทรดปลอดภัยไหม)
คำเตือนความเสี่ยง
แพลตฟอร์มที่ดีกว่าไม่ได้เปลี่ยนโอกาสของการเทรดด้วยเลเวอเรจ
แพลตฟอร์มที่ดีกว่าไม่ได้เปลี่ยนโอกาสของการเทรดด้วยเลเวอเรจ คือการเทรดที่ใหญ่กว่าเงินประกันที่คุณวางไว้มาก ไม่ว่าคุณจะส่งคำสั่งจากโปรแกรมเดสก์ท็อปที่ละเอียดหรือจากโทรศัพท์ สเปรด ค่าธรรมเนียมข้ามคืน ช่องว่างราคา และกฎการบังคับปิดสถานะชุดเดียวกันก็ใช้กับคุณ ในปี 2018 ESMA รายงานว่าหน่วยงานกำกับดูแลระดับประเทศพบว่าบัญชีรายย่อยระหว่าง 74% ถึง 89% ขาดทุน (ข่าวประชาสัมพันธ์ของ ESMA วันที่ 27 มีนาคม 2018) การขาดทุนเหล่านั้นเกิดขึ้นบนทุกแพลตฟอร์มที่หน้านี้กล่าวถึง
แหล่งที่มา
เอกสารต้นฉบับที่หน้านี้อ้างอิง เรียงตามลำดับที่ปรากฏครั้งแรก
- European Securities and Markets Authority, ESMA
- ESMA Decision (EU) 2018/796 of 22 May 2018 to temporarily restrict contracts for differences in the Union, Official Journal of the European Union (EUR-Lex), 2018-05-22
- PS19/18: Restricting contract for difference products sold to retail clients, FCA, 2019-07-01
- ESMA agrees to prohibit binary options and restrict CFDs to protect retail investors, ESMA, 2018-03-27